- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Nguyên phó tổng giám đốc SeABank bị khởi tố
Ngày 3/12, Công an Hà Nội đã tống đạt quyết định khởi tố bà Nguyễn Thị Hương Giang về tội Lạm quyền trong khi thi hành công vụ.
Ngày 3/12, Công an Hà Nội đã tống đạt quyết định khởi tố bà Nguyễn Thị Hương Giang về tội Lạm quyền trong khi thi hành công vụ.
Bà
Nguyễn Thị Hương Giang (39 tuổi, nguyên phó tổng giám đốc Ngân hàng
SeABank, kiêm giám đốc chi nhánh Hai Bà Trưng) bị cơ quan điều tra cáo
buộc có hành vi tự ý ký và phát hành 12 chứng thư bảo lãnh vượt quá thẩm
quyền quy định, để ngoài hệ thống sổ sách, không có hồ sơ lưu, không
thu phí, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.
Tổng
giá trị số chứng thư bảo lãnh đã được phát hành lên tới trên 310 tỉ
đồng, đến nay đã quá hạn thanh toán nhưng các bên được bảo lãnh vẫn chưa
thanh toán hoặc có biện pháp khắc phục. Đặc biệt, các bảo lãnh này đều
không có tài sản đảm bảo.
Trước
đó, giữa tháng 11, phía SeABank chính thức có công văn đề nghị Cơ quan
cảnh sát điều tra Công an Hà Nội khởi tố vi phạm của bà Giang và những
người liên quan.
Việc
bà Giang "tự ý" phát hành 12 chứng thư bảo lãnh bị phát giác khi
SeABank liên tiếp nhận được các văn bản của các bên nhận bảo lãnh yêu
cầu SeABank thanh toán tiền, kèm theo các chứng thư bảo lãnh do chi
nhánh Hai Bà Trưng phát hành. Trên các chứng thư bảo lãnh có chữ ký đại
diện hợp pháp của bà Giang và con dấu SeABank Hai Bà Trưng.
Qua rà soát, 12 chứng thư trên gồm bảo lãnh thanh toán và bảo lãnh vay vốn, được phát hành từ tháng 3-2011 đến tháng 4-2012.
Trong
đó giá trị lớn nhất là thư bảo lãnh thanh toán không số ngày 24-10-2011
của SeABank Hai Bà Trưng bảo lãnh thanh toán trị giá 150 tỉ đồng cho
Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar khi công ty này bán cho Công ty
tài chính cổ phần Vinaconex - Viettel 150 trái phiếu Vina Megastar mệnh
giá một tỉ đồng phát hành ngày 19-10-2011, trong thời hạn một năm.
Tiếp đó là thư bảo lãnh vay vốn số 12 ngày 12-10-2011 của SeABank Hai Bà Trưng bảo lãnh thanh toán lô hàng trị giá trên 54 tỉ đồng cho Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar theo hợp đồng mua bán ngày 6-10-2011 ký giữa Công ty cổ phần Máy - thiết bị dầu khí (PV Machino - số 8 Tràng Thi).
Thư
bảo lãnh vay vốn 15-3-2012 của chi nhánh bảo lãnh trị giá trên 30 tỉ
đồng cho Công ty TNHH Xây dựng và phát triển đô thị (số 27 Lê Đại Hành).
Thư này được cấp để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ (gốc và lãi) của của công
ty Công ty TNHH Xây dựng và phát triển đô thị cho Ngân hàng Đầu tư và
phát triển Việt Nam, chi nhánh Tây Hồ theo hợp đồng tín dụng ngày
14-3-2011...
Trong
tổng số 12 chứng thư do bà Giang ký và phát hành có 9 chứng thư với
tổng trị giá khoảng 275 tỉ đồng là phát hành cho Công ty Cổ phần Tập
đoàn Vina Megastar và các công ty con do Nguyễn Hoàng Long làm giám đốc.
Qua
rà soát hồ sơ phát hành trên hệ thống và hồ sơ lưu giữ tại chi nhánh
đều không phản ánh về các chứng thư nêu trên, thể hiện ở việc không có
trong sổ công văn đi của ngân hàng, không có trên hệ thống phần mềm quản
lý tín dụng của SeABank và không có hồ sơ cấp bảo lãnh tại chi nhánh.
Đối
chiếu các quy định về phát hành chứng thư bảo lãnh, đại diện ngân hàng
khẳng định 12 chứng thư trên đều bà Giang tự soạn thảo, đóng dấu của chi
nhánh Hai Bà Trưng để phát hành, không tuân thủ các quy định của ngân
hàng về phát hành chứng thư bảo lãnh.
Theo
quy định của ngân hàng, quy trình phát hành chứng thư gồm: hồ sơ đề
nghị cấp bảo lãnh khi trình chuyên viên quan hệ khách hàng thẩm định nếu
không đủ điều kiện chuyển Trưởng phòng quan hệ khách hàng và trình giám
đốc chi nhánh.
Trong
phạm vi thẩm quyền của giám đốc chi nhánh sẽ tự quyết và phê duyệt, sau
đó chuyển lại cho phòng khách hàng doanh nghiệp làm thủ tục, giám đốc
chi nhánh phải làm tờ trình Hội đồng tín dụng, Tổng giám đốc và Hội đồng
quản trị phê duyệt.
Về
thẩm quyền của Giám đốc SeABank Hai Bà Trưng, theo quyết định của Tổng
giám đốc ngân hàng này, quy định hạn mức tín dụng và bảo lãnh cấp tối đa
cho một khách hàng đến 10 tỉ đồng.
Trường
hợp cấp bảo lãnh trên 10 tỉ đồng, giám đốc chi nhánh phỉ có trình cấp
trên có thẩm quyền phê duyệt. Trong khi đó, việc phát hành các chứng thư
bảo lãnh với số tiền nói trên vượt thẩm quyền của chi nhánh nhưng không
có báo cáo với lãnh đạo cấp trên của ngân hàng.
Ngày
28-4, SeABank đã miễn nhiệm chức vụ Phó tổng giám đốc của bà Giang.
Hiện, ngân hàng mới chỉ phát hiện một cán bộ của chi nhánh Hai Bà Trưng
có liên quan đến việc phát hành chứng thư bảo lãnh trên là Nguyễn Anh
Quang, chuyên viên quan hệ khách hàng doanh nghiệp.
Vụ việc đang tiếp tục được cơ quan công an đang tiếp tục làm rõ.
Theo Người Lao Động/An Ninh Thế Giới
-
Pháp luật14 phút trướcTối ngày 23-4, Bộ Công an thông tin về vụ án xảy ra tại Công ty cổ phần Xi măng và khoáng sản Yên Bái (tổ 12, thị trấn Yên Bình, huyện Yên Bình, tỉnh Yên Bái) khiến 7 công nhân tử vong.
-
Pháp luật53 phút trướcNữ quản trị viên của nhóm “Phố đèn đỏ Hải Dương” trên Facebook với 2.200 thành viên đã bị bắt.
-
Pháp luật57 phút trướcTrả lời Hội đồng xét xử (HĐXX), bị cáo Trần Ngọc Bích (một trong 2 người con của ông Trần Quí Thanh) đã nhận sai, dù trong giai đoạn điều tra cho tới trước khi hầu tòa, bị cáo Bích chỉ thừa nhận là mua bán cổ phần, không thừa nhận giúp cha cho vay tiền.
-
Pháp luật13 giờ trướcNghi phạm Phạm Duy Thịnh khai nhận, do thấy có người ôm sau, tưởng nhóm "đối thủ", nên anh ta dùng dao tấn công. Không ngờ, nạn nhân lại chính là bạn của mình.
-
Pháp luật1 ngày trướcToà phúc thẩm bác kháng cáo kêu oan, tuyên y án 20 năm tù đối với mẹ "nữ sinh giao gà" ở Điện Biên bị sát hại dịp Tết Nguyên đán 2019.
-
Pháp luật1 ngày trướcNgày 22/4, TAND Cấp cao tại Hà Nội đã mở lại phiên tòa phúc thẩm xét xử bị cáo Trần Thị Hiền về tội “Mua bán trái phép chất ma túy”.
-
Pháp luật1 ngày trướcDo mâu thuẫn, Bảo đã xuống tay sát hại con riêng của người tình ngay tại phòng trọ.
-
Pháp luật1 ngày trướcKhi bị bắt, tên cướp này khá bình thản, trả lời các trinh sát rằng: "Các anh đã nhanh hơn tôi một nhịp".
-
Pháp luật1 ngày trướcTừ trình báo của người phụ nữ ở quận Cầu Giấy (Hà Nội) bị lừa hơn 19,9 tỷ đồng, cơ quan điều tra đã làm rõ tổ chức tội phạm chuyên "rửa tiền" tinh vi.
-
Pháp luật2 ngày trướcDo mâu thuẫn cãi vã, T. đã đánh bạn gái ngất rồi siết cổ nạn nhân và kéo ra vườn nhà chôn.
-
Pháp luật2 ngày trướcTừ tháng 3/2024, cứ đầu giờ sáng, Hiền đi xe khách từ nhà ở Hà Nam ra Hà Nội, rồi đi xe buýt vào các khu ký túc xá. Đối tượng giả là sinh viên qua chốt bảo vệ rồi đi vào các phòng không khóa cửa trộm laptop rồi mang đi bán...
-
Pháp luật3 ngày trướcNgoài biện pháp xử phạt 90 triệu đồng, cơ sở bánh mì còn bị đình chỉ một phần hoạt động sản xuất, chế biến trong 4 tháng.
-
Pháp luật3 ngày trướcTại cơ quan công an, Lê Văn T (SN 2009) khai, do mâu thuẫn với bạn gái không được giải quyết, đối tượng này đã đánh ngất, siết cổ nữ sinh đến tử vong rồi kéo thi thể nạn nhân ra vườn chuối sau nhà bà ngoại của đối tượng để chôn.
-
Pháp luật3 ngày trướcLê Văn T (15 tuổi) khai nhận đã đánh em Nguyễn Thùy D ngất sau đó siết cổ nạn nhân rồi kéo ra vườn nhà chôn.