- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Sàn vàng ảo Việt Nam và cú lừa động trời 60 tỷ USD
Chỉ ngay sau khi có tin về vụ vỡ sàn vàng ảo tại Trung Quốc gây thiệt hại cho hàng ngàn nhà đầu tư với tổng số tiền lên đến 60 tỷ USD, các nhà đầu tư vàng ảo tại Việt Nam vội vàng tìm cách rút tiền
Chỉ ngay sau khi có tin về vụ vỡ sàn vàng ảo tại Trung Quốc gây thiệt hại cho
hàng ngàn nhà đầu tư với tổng số tiền lên đến 60 tỷ USD, các nhà đầu tư vàng ảo
tại Việt Nam vội vàng tìm cách rút tiền
Báo động khẩn cấp! Chỉ ngay sau khi có tin về vụ vỡ sàn vàng ảo tại Trung Quốc
gây thiệt hại cho hàng ngàn nhà đầu tư với tổng số tiền lên đến 60 tỷ USD, các
nhà đầu tư vàng ảo tại Việt Nam vội vàng liên hệ ngay với điều hành các sàn vàng
ảo mà mình tham gia để thăm hỏi về năng lực tài chính và khả năng rút tiền.
Ba sai lầm của giải pháp quản lý thị trường vàng
Điện thoại tắc ứ mấy tiếng đồng hồ. Bà chị tôi vun vén được năm chục cây vàng
nhảy vào đầu tư sàn vàng ảo, gọi điện không được, cứ như ngồi trên lửa. Thằng em
giả vờ không biết gì, cứ cằn nhằn: Nhìn thấy trên giao diện nó có hàng chữ Tàu
rõ mà chị còn chơi. Đã bảo Tàu nó thâm lắm, nó để cho chị kiếm được mấy cây vàng
xong là nó tuyên bố vỡ nợ, chị làm gì được nó. Việt Nam đã cấm sàn vàng ảo, chị
nghe nó dụ, chơi sàn vàng quốc tế thì đi mà chịu!
Sàn vàng ảo ở Việt Nam không khác gì sàn ảo ở Trung Quốc hay trên thế giới. Đơn
giản, anh có 10 cây vàng gửi vào quỹ đầu tư thì anh có quyền mua 140 cây vàng
(giá trị đầu tư 7%). nếu giá vàng trên thị trường cao hơn giá mua vào, nhà đầu
tư có quyền bán hưởng chênh lệch giá, sau khi trừ phí giao dịch, tiền lãi cộng
vào vốn. giá thị trường giảm, nhà đầu tư không kịp bán cắt lỗ, nếu số lỗ vượt
quá số tiền trong tài khoản, chủ sàn vàng tự nhiên có quyền bán số vàng của nhà
đầu tư và nhà đầu tư... đứt bóng, tay trắng luôn. Dễ quá, giống như thính rang
thơm với lũ cá tham lam. Và kết quả là mắc câu. Hãy nhìn sang Trung Quốc...
Báo Shanghai
Daily ngày 13-6-2012 dẫn lời cảnh sát cho hay có hơn 3.000 người
đã trở thành nạn nhân của sàn vàng ảo qua tám đường dây môi giới
khi bỏ ra tổng cộng 87 triệu nhân dân tệ (gần 14 triệu USD)
nhưng chẳng thu được vốn lẫn lời. Cảnh sát Thượng Hải (Trung
Quốc) vừa thông báo bắt giữ hơn 260 nghi phạm trong vụ lừa đảo
này. Mới đây, ngày 24-7-2012, cảnh sát tỉnh Hồ Nam, miền trung
Trung Quốc vừa bắt giữ 33 người liên quan đến vụ lừa đảo giao
dịch vàng tương lai với tổng số tiền lên tới 60 tỷ USD. Theo
cảnh sát, những người này bắt đầu thành lập mạng lưới giao dịch
vàng chui từ tháng 10-2008. Không hề đăng ký với các cơ quan sở
tại như quy định, sàn vàng này vẫn âm thầm hoạt động từ đó đến
gần đây. Những nghi phạm trên rêu rao với nhà đầu tư rằng họ là
đại lý của các công ty nước ngoài chuyên giao dịch vàng tại
London.
Theo đó, nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra ít tiền để mở tài khoản, sau
đó giao dịch vàng và thu về hàng đống tiền. Tuy nhiên, những
người này đã không cảnh báo nhà đầu tư một sự thật rằng chơi
vàng tài khoản có tính rủi ro rất cao. Ngoài ra, hợp đồng giữa
hai bên cũng lỏng lẻo theo hướng bất lợi cho người tham gia sàn
vàng và nhà đầu tư phải chịu chi phí cắt cổ khi muốn xin tư vấn.
Một nhà đầu tư - nạn nhân tên Yu báo với cảnh sát rằng anh này
đã mất tới 2,8 triệu nhân dân tệ (430.000 USD) không lâu sau khi
tham gia sàn vàng vào tháng 4-2010. Tờ China Daily của Trung
Quốc cho biết theo kết quả điều tra mới nhất, có hơn 5.000 nhà
đầu tư đã bị thiệt hại nặng với số tiền tổng cộng 380 tỷ nhân
dân tệ, tương đương 59,62 tỷ USD trong vụ sàn vàng chui này. Mặc
dù bọn tội phạm dùng nhiều thủ đoạn che giấu, cảnh sát vẫn lần
ra được trụ sở chính của nhóm người này tại một căn hộ ở Phố
Đông, tỉnh Quảng Đông. Ngoài 33 người vừa bị bắt, cảnh sát cho
biết họ đang mở rộng điều tra và sẽ có thêm nhiều cuộc bắt giữ
trong thời gian tới.
Trang Kitco News nhận định, giá vàng nhiều khả năng đã tăng cao
hơn so với mức hiện nay nếu số tiền trên được đầu tư vào các sàn
vàng chính thức. "60 tỷ USD rõ ràng là một con số đáng kể, đây
là một vụ lừa đảo khổng lồ", Adrian Day - Chủ tịch của Quỹ quản
lý tài sản Adrian Day nhìn nhận. "Nhìn về tương lai, vụ này có
thể khiến các nhà đầu tư Trung Quốc chuyển qua vàng vật chất
nhiều hơn chứ tôi không nghĩ người dân nước này sẽ không mua
vàng nữa".
Còn ở Việt Nam ra sao?
Sàn vàng ở Việt Nam ra đời vào tháng 12-2007 và kéo dài đến ngày
30-3-2010. Sinh ra vội vàng và "chết" đột ngột, sàn vàng đã để
lại những hậu quả nặng nề mà đỉnh điểm là vụ kiện kéo dài với
nhiều uẩn khúc.
Thời gian gần đây, "hội những người đầu tư" trên sàn vàng một
thời thường xuyên gặp nhau ở một nơi, đó là tòa án. Từ một nhà
đầu tư cao cấp bây giờ họ đã trở thành kẻ "đáo tụng đình" và
cùng có "điểm chung" là thua kiện trong tức tưởi. Trong đó đặc
biệt có ông Trần Trọng Nghĩa (trú tại Q.Phú Nhuận, TP.HCM). Ông
Nghĩa kiện sàn vàng ACB đòi bồi thường số tiền lên đến 250 tỉ
đồng.
Cho rằng nguyên nhân dẫn đến bị thua lỗ trên sàn vàng là do giao
dịch nhầm lẫn, gây thiệt hại tổng cộng 8.450 lượng vàng, ông
Nghĩa yêu cầu ACB bồi thường. Tuy nhiên cả hai cấp sơ thẩm và
phúc thẩm, tòa án đều xử ông thua kiện vì...hết thời hiệu.
"Từ được đón tiếp, mời chào, chúng tôi trở thành con nợ. Trong
hợp đồng tín dụng kiêm khế ước nhận nợ thể hiện chúng tôi có
người vay 10.000 chỉ vàng, người 8.000 chỉ vàng nhưng thực tế
không ai nhận được 1 chỉ vàng nào. Vàng ảo nhưng nhà, đất thì
mất thật, vợ chồng ly dị, gia đình ly tán. Tất cả chúng tôi đều
"chết" trên sàn vàng"- bà P.T.B.L.N (trú tại quận Gò Vấp -
TP.HCM) nói.
Ngày 20-4-2012, Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao đã hoàn tất bản
cáo trạng truy tố bị can Phạm Ngọc Vân (sinh năm 1983, trú quận
Phú Nhuận, Giám đốc Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư Việt Tín) về
hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Cơ quan quan điều tra xác
định Phạm Ngọc Vân đã lừa 8 bị hại, chiếm đoạt gần 6 tỷ đồng...
Theo bản cáo trạng, Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư Việt Tín do
Phạm Ngọc Vân thành lập từ tháng 2-2006 nhưng không triển khai
hoạt động kinh doanh gì. Từ tháng 6-2008, Vân lập trang web
http//www.vfxholdings.com để quảng bá Công ty VFX Holdings là
một sàn giao dịch vàng, ngoại tệ quốc tế trực tuyến với công
nghệ hàng đầu thế giới. Tin tưởng, một số nhà đầu tư đã mở tài
khoản và nộp tiền mặt, tối thiểu là 2.000 USD cho Công ty Việt
Tín để được nhận lại tài khoản giao dịch và mật khẩu. Tuy nhiên,
toàn bộ số tiền khách hàng ký quỹ và tham gia giao dịch vàng,
ngoại tệ, tất cả đã bị Vân giữ lại chi tiêu cá nhân. Khi khách
hàng nộp hay rút tiền ký quỹ thì Vân sẽ trực tiếp đăng nhập vào
tài khoản quản lý để điều chỉnh cho số tiền tăng lên hoặc giảm
đi tương ứng. Một bằng chứng điều tra cho thấy có ít nhất 3 "nhà
đầu tư" đang sở hữu tài khoản có số tiền từ 70.000USD đến hơn
100.000USD, đột ngột bị "đánh sập" mà không hiểu vì lý do gì. Cơ
quan tố tụng đã đủ cơ sở kết luận vị giám đốc này có hành vi lừa
đảo, chiếm đoạt tiền của khách hàng tổng số tiền là khoảng 6 tỉ
đồng.
Loại tội phạm lừa đảo lợi dụng hoạt động tư vấn đầu tư vàng,
ngoại tệ thông qua mạng Internet là cực kỳ phức tạp, nhất là vào
giai đoạn "tranh tối tranh sáng" của thị trường vàng bạc, ngoại
tệ như hiện nay. Đã có thời kỳ số nạn nhân bị lôi kéo tham gia
vào loại hình này cứ tăng theo cấp số nhân với số tiền bị chiếm
đoạt rất lớn. Hầu hết bọn tội phạm núp bóng một công ty hay
doanh nghiệp có giấy phép kinh doanh tư vấn hoặc môi giới, có
trụ sở giao dịch cố định, tự tạo ra website có nguồn gốc nước
ngoài in thư mời, quảng cáo và cho nhân viên đi tiếp thị.
Các thủ đoạn lừa đảo trên sàn vàng ảo
Theo quyết định của Ngân hàng nhà nước Việt Nam, tất cả các sàn
vàng ảo phải đóng cửa chậm nhất là ngày 30-3-2010. Nhưng ngay
vào thời điểm này khi các sàn vàng ảo trong nước đã đóng cửa,
việc lừa đảo đầu tư vàng ảo vẫn diễn ra. Chỉ cần vào công cụ tìm
kiếm của "google" gõ cụm từ "sàn giao dịch vàng trực tuyến" sẽ
có đến vài chục sàn vàng ảo hiện ra. Các nhân viên của các sàn
ảo này vẫn ráo riết tìm kiếm các con mồi. Chị Văn Thu Hương, ở
phố Cửa Bắc kể: Có ngày có đến 4 nhân viên của sàn giao dịch
vàng và ngoại tệ Forex có đại diện ở Hà Nội gọi điện mời tham
gia đầu tư vàng ảo, thậm chí họ còn gửi cho tôi tài liệu về giá
và chiến lược lướt sóng mỗi ngày.
Còn anh Nguyễn Thế Đông (Bà Triệu) tiếp câu chuyện: "không hiểu
sao nhân viên môi giới mấy sàn vàng ảo lại có địa chỉ chat của
mình. Sáng nào, cũng gửi các chiến lược phiên lướt vàng châu Á,
châu Âu với điểm bán - chốt lời rất kỹ càng". Thậm chí còn nhiệt
tình mời anh tham gia chơi thử trên sàn vàng quốc tế. Theo lời
kể của một nhà đầu tư vàng có kinh nghiệm, ông Trần Tiến Dũng,
hiện tại cũng có đến vài chục sàn vàng, hoặc đại lý của những
sàn vàng này đang hoạt động. Nhiều thư điện tử với lời mời gọi
tham gia giao dịch vàng qua tài khoản vẫn được công khai gửi tới
email của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, ông Dũng cho rằng, trên
thực tế, việc đầu tư vào các sàn vàng này là khá rủi ro và phần
thắng không bao giờ thuộc về. Hợp đồng mở tài khoản cũng rất
"lung tung", nhà cái yêu cầu các phải chấp nhận những rủi ro
như: mất mạng, tài khoản của nhà cái bị phong tỏa do kiểm tra,
kiểm soát, lệnh bán nhiều khi không được khớp lệnh với những lý
do mà nhà cái đưa ra là mất điện hay lỗi hệ thống hoặc nếu có
bán được thì giá giảm rất sâu so với giá kỳ vọng của... thậm
chí, nhà cái có thể "thọc" được vào toàn bộ tài khoản của nhà
đầu tư mà không kiểm soát được. Trong trường hợp muốn rút tiền
cũng rất khó khăn. Nói chung, không bao giờ cái lợi thuộc nhà
đầu tư, cái lợi duy nhất nhà đầu tư được hưởng đó là cơ hội để
"đầu tư".
Giải pháp chống lừa đảo
Hơn 2 năm đã trôi qua kể từ ngày sàn giao dịch vàng bị cấm,
nhưng câu chuyện "hậu sàn vàng" chưa bao giờ lặng sóng. Và đến
nay khi hiện tượng "sàn vàng ảo" tái diễn sôi động, vấn đề này
lại được đặt ra với với câu hỏi nóng bỏng: để dẹp tình trạng sàn
vàng ảo, cần phải có giải pháp gì?
Mọi hành vi lừa đảo trước hết đánh vào sự tham lam của nạn nhân.
Các môi giới sẵn sàng thổi: tham gia sàn vàng một vốn bốn lời,
có người một tuần kiếm mấy chục tỷ...cứ làm như kiếm tiền dễ như
ăn kẹo. Nhưng thực tế trong những năm sàn vàng ảo được mở tự do
ở Việt Nam, có tới 95% nhà đầu tư bị thua lỗ nặng. Hàng chục
ngàn tỷ đồng đã bốc hơi trong các sàn vàng ảo. Còn thời điểm
này, khi Việt Nam đã cấm giao dịch sàn vàng ảo thì mọi rủi ro sẽ
thuộc về nhà đầu tư. Như lời ông Đỗ Khắc Việt Bảo, chuyên gia
ngành tài chính thì các nhà đầu tư Việt Nam vẫn tham gia đầu tư
vàng và ngoại tệ qua mạng. Nhưng các hình thức này là bất hợp
pháp, do vậy, nhà đầu tư chịu hết rủi ro. Kể cả khi vụ việc vỡ
lở, nhà đầu tư cũng không có căn cứ để tìm đến luật sư hay cơ
quan pháp luật.
Theo chuyên gia cao cấp Lê Đăng Doanh, để quản lý thị trường
vàng tốt hơn, nên cho lập sàn vàng. Theo đó, thành viên tham gia
sở giao dịch vàng là các công ty, các ngân hàng và cho ký quỹ
với tỷ lệ cao để tránh rủi ro. Rút kinh nghiệm sàn vàng trước
đây, sở giao dịch vàng cần có quy chế quản lý và được pháp luật
hóa rõ ràng. Hơn nữa, việc này cũng sẽ hạn chế được sự bùng nổ
của các sàn vàng chui.
Theo ANTĐ
-
Thị trường03/12/2023Giá vàng nhẫn trong nước tuần qua biến động mạnh, có một số phiên tăng cao nhưng cũng có hai phiên giảm nhẹ. Tính chung cả tuần, có thương hiệu tăng thêm 1,4 triệu đồng/lượng, lên mức cao nhất từ trước đến nay.
-
Thị trường15/07/2023Với túi tiền dưới 2 tỷ đồng, khách muốn mua nhà đất tại Hà Nội có thể tham khảo ở những khu vực không trung tâm, trong ngõ nhỏ như Yên Nghĩa, Lĩnh Nam, Đại La ...
-
Thị trường03/05/2023Giá vàng ngày 3/5 lại khiến nhà đầu tư bất ngờ. Vì thông tin việc làm từ Mỹ đã khiến giá vàng tăng vọt chỉ sau một đêm.
-
Thị trường25/04/2023Câu chuyện giá vé máy bay tăng cao - giảm sốc vẫn tiếp tục "nóng" trên nhiều diễn đàn. Nhu cầu đi lại tăng cao dịp nghỉ lễ dài đến gần, giá vé ra sao được quan tâm.
-
Thị trường25/04/2023Giá vé máy bay dịp lễ 30/4-1/5 hạ nhiệt, song không giảm quá nhiều. Các đại lý ôm vé bán xả dịp này, nhưng do giá cao nên mức bán ra cũng chỉ giảm 100.000-200.000 đồng/vé.
-
Thị trường06/02/2023“Hết hàng rồi em ơi, khách đợt này mua nhiều quá hàng về không kịp để bán, chị cũng không dám nhận đơn đặt trước đâu em”.
-
Thị trường07/12/2022Giá lợn hơi hôm nay (7/12) tiếp tục giảm đồng loạt trên cả nước khiến người chăn nuôi thấp thỏm dù đang trong cao điểm tiêu thụ Tết. Trong khi đó, tại các chợ truyền thống, siêu thị, theo các tiểu thương, sức mua cũng èo uột chỉ bằng 60-70% so với giữa năm.
-
Thị trường14/11/2022VietinBank đang là ngân hàng có lãi suất huy động tiền gửi khách hàng cá nhân cao nhất nhóm “Big 4” với mức 8,2%/năm, áp dụng cho các khoản gửi online kỳ hạn 12-24 tháng.
-
Thị trường09/11/2022"Nhỏ nhưng có võ", hạt dẻ tí hon mang hương vị núi rừng thơm ngon hấp dẫn, mới vào mùa đã được chị em tranh nhau đặt mua. Đến tháng 12 là sẽ hết mùa hạt dẻ, muốn ăn sẽ phải chờ đến sang năm.
-
Thị trường09/11/2022Mặc dù Sở Công Thương Hà Nội đã có nhiều biện pháp hỗ trợ nguồn cung xăng dầu, bơm thêm 1.000m3 xăng, dầu và đảm bảo các cây xăng hoạt động bình thường thế nhưng tình trạng đóng cửa, bán xăng cầm chừng vẫn tiếp tục diễn ra, nhất là tại các cửa hàng xăng dầu tư nhân.
-
Thị trường09/11/2022Chuông cảnh báo suy thoái đang vang lên. Điều đó có nghĩa đã đến lúc cần phải có một cái nhìn sâu sắc về tình hình tài chính, đồng thời giữ một cái đầu lạnh trước thời cuộc.
-
Thị trường09/11/2022Giá vàng hôm nay 9/11 trên thị trường thế giới tăng vọt lên mức cao nhất trong 4 tuần giữa bối cảnh đồng USD có tín hiệu tạo đỉnh ngắn hạn sau khi Mỹ công bố thông tin về thị trường lao động.
-
Thị trường02/09/2022Giá vàng hôm nay 2/9 trên thị trường quốc tế giảm mạnh xuống dưới ngưỡng 1.700 USD/ounce (48,7 triệu đồng/lượng) trong bối cảnh đồng USD lại tăng vọt lên đỉnh cao 20 năm.
-
Thị trường02/09/2022Ở ngoài chợ, thịt lợn giá tăng nhanh nhưng giảm chậm, trong khi siêu thị lại có nhiều chương trình khuyến mãi, bán hàng không lợi nhuận. Bởi vậy, thịt lợn ở chợ bỗng nhiên đắt đỏ hơn trong siêu thị.