Vụ tiệm vàng vỡ nợ gây chấn động ở TP.HCM

Những bị hại khốn khổ

Theo trình bày của những người bịhại thì đa số là do tin tưởng vào những lời lẽ của bà Cao Thị Thẳng, Chủ tịchHội đồng thành viên Công ty Tuấn Tài, khi họ đến giao dịch để mua bán vàng vàngoại tệ.

Cụ thể, có người đến mua vàng thìbà Thẳng khuyên: “Thôi đem vàng về làm chi đi đường cướp giật nguy hiểm, cứ đểlại đây nếu cần bán thì bán, nếu cần dùng thì lúc nào đến lấy cũng được”. Cũngcó người bán nhà mang tiền đến mua vàng để chuẩn bị mua nhà khác thì bà Thẳngbảo: “Để đây đi, khi nào xem được nhà mới và quyết định mua, cần lấy vàng thìđến rút ra ngay”. Cũng có người mang USD đổi ra vàng và rồi cũng gửi hết vànglại để hưởng lãi suất theo mức cứ một lượng vàng lãi 3.000 đồng/ngày.

Trong số các bị hại, không íttrường hợp lâm vào bi kịch như bà C.T.M.D, là con nợ quá hạn của Ngân hàng TMCPÁ Châu với số tiền lên đến hàng tỉ đồng nhưng lại bị “kẹt cứng” tài sản tại tiệmvàng Tuấn Tài không thể lấy ra được để trả nợ ngân hàng. “Tôi là một nạn nhân bịmắc lừa, trong lúc nợ nần chồng chất mà để nó lừa đảo giữ tiền của mình, khôngđòi lại được đồng nào…”, bà D. bức xúc trình bày với các luật sư tư vấn cho mìnhtại Công ty luật Mạnh Đức (trụ sở tại 253 - 255 Nguyễn Biểu, P.2, Q.5).

Cũng có người như ông T.H.K, gửivào tiệm vàng này số tiền đồng và ngoại tệ rất lớn, lên đến hơn 13 tỉ đồng vàhơn 600 ngàn USD, với thời hạn từ tháng 4.2009 đến ngày 14.11.2009 thì… kẹtluôn.

Nhiều người ở các tỉnh xa nhưtrường hợp bà N.P.U, chuyển tiền qua ngân hàng về tiệm Tuấn Tài để mua vàng vậtchất ra giao dịch với khách hàng ở Lâm Đồng, nhưng do đường xa, chưa kịp xuốngđến nơi để mang vàng về thì toàn bộ 105 lượng SJC đã thanh toán xong tiền muacho Tuấn Tài cũng… không biết đang ở đâu!

Báo cáo đặc biệt của một côngty luật

Trong khi các cơ quan chức năng ởQ.5 và TP.HCM đang… họp bàn và cân nhắc các phương án hứa trả nợ của chủ tiệmvàng Tuấn Tài thì ở một hướng khác, Thanh Niên nhận được thông tin về bản báocáo đặc biệt của Công ty luật Mạnh Đức gửi đến lãnh đạo Bộ Công an và UBNDTP.HCM về việc chủ tiệm vàng này (Công ty TNHH Tuấn Tài) đã “huy động tài sảncủa người dân với số lượng rất lớn và không có khả năng thanh toán”.

Công ty luật Mạnh Đức cho biết đãnhận yêu cầu tư vấn của khoảng 26 người dân, là bị hại của tiệm vàng Tuấn Tài vàchỉ tính riêng những bị hại này thì số thiệt hại đã lên đến hàng trăm tỉ đồng.

“Chúng tôi nhận thấy đây là mộtvụ việc rất nghiêm trọng, cần có sự định hướng, chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an,lãnh đạo Thành ủy, UBND TP.HCM và lãnh đạo Công an TP để các cơ quan bảo vệ phápluật thực hiện trách nhiệm của mình nhằm vạch rõ tội trạng với một chiêu thứcrất nguy hiểm, làm giảm thiệt hại cho người bị hại và bảo vệ sự lành mạnh củamôi trường kinh doanh tại TP”. Văn bản của Công ty luật Mạnh Đức do Giám đốcPhạm Đức Hinh ký, đã nêu rõ như vậy.

Cũng theo Công ty luật Mạnh Đức,hầu hết những người đã gửi tiền, vàng cho Tuấn Tài khi đến nhờ tư vấn đều đặt ranhững yêu cầu cấp bách.

Thứ nhất là cần phải khởi tố vụán, bởi vì đây là một vụ việc đặc biệt nghiêm trọng, khi lượng tài sản bị chiếmđoạt lên đến hàng trăm tỉ đồng. Hai là cần kê biên các tài sản, kể cả bất độngsản của Công ty Tuấn Tài và của cá nhân các thành viên trong ban lãnh đạo côngty này; đồng thời buộc họ phải làm rõ số tiền, vàng huy động đã chuyển đi đâu,làm gì và thua lỗ như thế nào...

Dân sự hay hình sự?

Còn nhớ hồi nửa cuối tháng11.2009, trả lời báo chí ngay sau khi vụ vỡ nợ nổ ra, Giám đốc NHNN chi nhánhTP.HCM Hồ Hữu Hạnh đã từng khẳng định, việc tiệm vàng Tuấn Tài “có nhận tiền,vàng của nhiều khách hàng gửi và có trả lãi suất kỳ hạn ba tháng và lãi suấtkhông kỳ hạn là sai!”.

Trên thực tế, các biên nhận docông ty này giao cho khách hàng, có đóng dấu của công ty, cũng đều thể hiện rõ:đối với tiền đồng, kỳ hạn 3 tháng lãi suất 1,0%; 0,9%/tháng và không kỳ hạn lãisuất là 0,8%/tháng. Đối với vàng, kỳ hạn 1 tháng lãi suất là 3.000đồng/lượng/ngày… và biên nhận cũng do công ty phát hành, có đóng dấu hẳn hoi.

Sau khi đòi nợ không thành, cácbị hại cũng đều nhận được những “bản cam kết” do công ty đóng dấu và ký tên Giámđốc Trần Thanh Tuấn, với thời hạn “7 ngày sẽ thu xếp để hoàn trả đầy đủ các móntiền hoặc vàng mà quý anh chị đã gửi”. Tuy nhiên đến nay, theo thông tin ThanhNiên ghi nhận được thì mới chỉ có một số người được trả lại 5% số tiền, vàng đãgửi cho tiệm vàng này. Còn lời cam kết “hoàn trả đầy đủ” thì chẳng biết đến baogiờ mới được thực hiện!

Tiếp xúc với chúng tôi, các luậtsư tại Công ty luật Mạnh Đức phân tích: “Phương thức hẹn thanh toán này là dùngthỏa thuận dân sự để hợp thức hóa những hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luậthình sự. Đó là hành vi kinh doanh trái phép của Công ty Tuấn Tài (huy động vốntrong khi không có chức năng tín dụng) và hành vi chiếm đoạt tài sản của ngườikhác.

Phương thức hứa hẹn này cũng làmcho các cơ quan bảo vệ pháp luật khó áp dụng những biện pháp mạnh để ngăn chặnviệc tẩu tán tài sản của Công ty Tuấn Tài, giảm thiệt hại cho người dân”. 

Theo