- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Leo thang gian lận thanh toán thẻ
Chỉ với riêng hoạt động thanh toán thẻ quốc tếtại thị trường Việt Nam, tổng giá trị giao dịch gian lận trong các tháng vừa quacó thời điểm tăng tới 35 lần so với cùng kỳ và sự gia tăng của các loại hìnhgian lận (cao gấp 5 lần tỉ lệ chung của thế giới) do thẻ giả được cho đang làvấn nạn của thị trường thẻ trong nước.
Chỉ với riêng hoạt động thanhtoán thẻ quốc tế tại thị trường Việt Nam, tổng giá trị giao dịch gian lận trongcác tháng vừa qua có thời điểm tăng tới 3-5 lần so với cùng kỳ và sự gia tăngcủa các loại hình gian lận (cao gấp 5 lần tỉ lệ chung của thế giới) do thẻ giảđược cho đang là vấn nạn của thị trường thẻ trong nước.
Bóng đen thẻ giả
Trong các loại hình rủi ro liên quan đến nghiệp vụ thanh toán thẻ tại thị trườngVN ở thời điểm hiện nay, gian lận trong thanh toán thẻ quốc tế có chiều hướngtăng vọt trong năm nay và ngược với xu hướng chu của thế giới, loại hình giaodịch gian lận do thẻ giả đang được cho là tệ nạn cần phải được giải quyết. Dẫnsố liệu thống kê của các tổ chức thẻ quốc tế, đại diện Tiểu ban Quản lý rủi ro(Hội Thẻ ngân hàng VN) - ông Lê Thanh Hà cho hay, gian lận thanh toán thẻ quốctế tại thị trường trong nước bắt đầu tăng vọt kể từ đầu năm 2011 với giá trịgiao dịch gian lận trong các quý I-II/2011 lần lượt là 1 triệu USD và 1,5 triệuUSD. Các con số này theo ông Lê Thanh Hà, gấp 3-5 lần so với cùng kỳ năm trướcvà nếu so với quý cuối của năm 2010, tỉ lệ gian lận/doanh số thanh toán cũngtăng gấp 2-3 lần.
Báo cáo giao dịch gian lận của tổ chức thẻ Visa tính đến tháng 9.2011 cũng chothấy, nếu tỉ lệ gian lận là 16,5 cent/100 USD thanh toán tại thị trường VN trongquý I/2011 thì đến quý II/2011, con số này lên tới 42,1 cent/100 USD được thanhtoán. Hội Thẻ ngân hàng VN cho hay, con số gian lận này cao gấp 5 lần tỉ lệchung của thế giới và cao gấp 17 lần tỉ lệ của khu vực.
Mới đây, nhiều thẻ tín dụng đã bị gian lận dùng để mua vé máy bay của Vietnam Airlines, rồi bán lại cho hành khách có nhu cầu (ảnh mang tính minh hoạ). Ảnh: Kỳ Anh |
Đáng lưu ý trong rủi ro thanhtoán thẻ, loại hình gian lận do thẻ giả đang gia tăng tại VN và đi ngược với xuhướng chung của thế giới. Các đối tượng tội phạm thẻ nhắm tới tại thị trường VNtrong thời gian vừa qua chủ yếu là các đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) kinh doanhcác mặt hàng vàng bạc, đá quý, vận chuyển hàng không hay điện lạnh... Con sốthống kê được của Tiểu ban Quản lý rủi ro (Hội Thẻ ngân hàng VN), khoảng 350 thẻgiả đã được các đối tượng gian lận mang vào VN để thực hiện giao dịch trong thờigian vừa qua.
Các thống kê cũng cho thấy, các giao dịch được thực hiện bằng thẻ giả thời gianquan tại VN hoàn toàn là thẻ của các ngân hàng phát hành nằm ngoài lãnh thổ VN,đặc biệt nhiều là thẻ mang đầu BIN (06 số đầu của dải số thẻ) của các ngân hàngphát hành thuộc Mỹ, Canada. Theo Hội Thẻ ngân hàng VN, cơ quan công an mới đâycũng phối hợp ngăn chặn được 3 nhóm đối tượng đang sử dụng thẻ giả tại các điểmchấp nhận thanh toán tại HN và TPHCM với tổng số lượng thẻ giả được sử dụng lêntới 100 thẻ.
Cảnh báo sớm
So với con số thanh toán thẻ quốc tế tại ĐVCNT đạt 1,5 tỉ USD và doanh số thanhtoán thẻ quốc tế tại ATM đạt 1,2 tỉ USD ước tính đến cuối năm 2011, các giá trịgian lận thẻ được trích dẫn trên đây chỉ tương đương một tỉ lệ rất nhỏ. Hơn nữa,theo bà Nguyễn Thu Hà – Chủ tịch Hội Thẻ ngân hàng VN, cũng không thể vin vàocác rủi ro vốn được cho là khó tránh khỏi trong một nghiệp vụ đòi hỏi kỹ thuậtcao để phủ nhận hay che lấp hàng loạt các tính năng ưu việt mà nghiệp vụ thanhtoán quốc tế không dùng tiền mặt mang lại. Song khi mà tình hình trở thành mộtvấn nạn và đi ngược lại xu hướng chung của thế giới, các thành viên VN của cáctổ chức thẻ quốc tế đến lúc phải ngồi lại với nhau để tìm hướng ngăn chặn. Bởichính các ngân hàng cũng như các ĐVCNT trong nước phải gánh hậu quả là bị ngânhàng phát hành nước ngoài đòi bồi hoàn, chi phí tăng và thậm chí bị phạt.
Hơn nữa một số đơn vị còn bị các tổ chức thẻ quốc tế áp dụng chế độ kiểm tra,kiểm soát đặc biệt hoặc có khả năng phải chấm dứt tư cách thành viên. Nghiêmtrọng hơn, theo ông Lê Thanh Hà, thị trường VN bị liệt vào danh sách thị trườngcó độ rủi ro cao cho việc sử dụng thẻ.
Liên quan đến rủi ro gian lậnthanh toán thẻ do dùng thẻ giả, hàng loạt các nguyên nhân được chỉ ra trong đó ởchừng mực nào đó, thị trường VN có nhiều điều kiện “thuận lợi” cho giới tội phạmthẻ. Bên cạnh đó là nền tảng công nghệ dịch vụ thẻ chưa được đầu tư thích đángvà nhân lực dịch vụ thẻ thiếu nhiều thứ. Vị chuyên gia làm việc trong lĩnh vựcquản lý rủi ro trên cũng chỉ rõ nguyên nhân có sự cạnh tranh quá mức cần thiết,thiếu đi sự hợp tác trong việc phòng ngừa rủi ro như hệ thống cảnh báo chung,chia sẻ thông tin, kinh nghiệm.
“Tâm lý sùng ngoại, buông lỏng việc định danh khách hàng và tâm lý muốn bán hàngbằng mọi giá cũng là các nguyên nhân” – ông Lê Thanh Hà phân tích. Hàng loạtgiải pháp được đưa ra nhằm ngăn chặn tình trạng trên, song có một trong các giảipháp mang tính hệ thống là các ngân hàng cần thực hiện đào tạo các ĐVCNT mớithành lập và thường xuyên đào tạo lại đối với toàn bộ các đơn vị trên toàn hệthống. Đặc biệt là với các đơn vị có độ rủi ro cao, là đối tượng nhắm tới củatội phạm như các cửa hàng vàng, đá quý, đồng hồ, điện tử...
Theo Văn Nguyễn
LaoDong
-
Mua sắm1 phút trướcGiá vàng hôm nay 11/5/2024 trên thị trường thế giới tăng khi mới bắt đầu phiên giao dịch tại Mỹ. Giá vàng trong nước liên tiếp lập các mốc đỉnh lịch sử mới, neo cao trên 92,4 triệu đồng/lượng.
-
Mua sắm11 giờ trướcTrong ngày giá vàng miếng SJC vượt đỉnh 92 triệu đồng/lượng bán ra, ghi nhận của Báo Người Lao Động vào 15 giờ chiều 10-5, nhiều tiệm vàng lớn đã không có vàng để bán.
-
Mua sắm15 giờ trướcChỉ trong buổi sáng, giá vàng SJC liên tục xô đổ mọi kỷ lục và hiện đắt chưa từng có khi vượt 92 triệu đồng/lượng, dù vậy nhiều người vẫn đổ xô đi mua.
-
Mua sắm16 giờ trướcVới giá chỉ 20 nghìn đồng/que, những que kem 3D tạo hình mô phỏng Tháp Rùa, Văn Miếu, Chùa Một Cột…đang được các bạn trẻ cũng như khách du lịch ở Hà Nội săn lùng.
-
Mua sắm21 giờ trướcTại sao đã đấu thầu can thiệp thị trường, nhưng giá vàng miếng SJC trong nước lại vẫn tăng giá? Nhiều lý do được các chuyên gia phân tích và đưa ra giải pháp gấp rút để bình ổn thị trường vàng hiện nay.
-
Mua sắm21 giờ trướcNhiều ngân hàng liên tục thông báo cho vay mua nhà với lãi suất chỉ 5-6%/năm, mức thấp nhất nhiều năm qua. Tuy nhiên, mức lãi suất vay thực tế có thấp như "quảng cáo".
-
Mua sắm1 ngày trướcGiá vàng hôm nay 10/5/2024 trên thị trường quốc tế giảm nhẹ do chịu áp lực bán tháo bởi đồng USD đang có xu thế tăng. Ở trong nước, vàng SJC tiến sát đỉnh cao kỷ lục 90 triệu đồng/lượng.
-
Mua sắm1 ngày trướcMột căn tập thể tầng 1 ở Tân Mai (Hoàng Mai) có diện tích trên sổ 16,3m2, diện tích sử dụng 55m2 đang được rao bán với giá 2,3 tỷ đồng. Như vậy, tính theo diện tích trên sổ, căn tập thể này có giá 141 triệu đồng/m2.
-
Mua sắm1 ngày trướcMột chiếc đồng hồ bỏ túi thuộc về hành khách giàu có nhất trên con tàu Titanic đã được bán đấu giá ở Anh với giá 1,46 triệu USD (37 tỷ VND), phá vỡ kỷ lục về một món đồ liên quan đến thảm họa năm 1912 này.
-
Mua sắm1 ngày trướcGiá xăng trong nước hôm nay (9/5) được liên bộ Công Thương - Tài chính điều chỉnh giảm mạnh. Mỗi lít xăng RON 95 giảm tới 1.410 đồng, giá bán xuống mốc 23.540 đồng/lít.
-
Mua sắm1 ngày trướcTrong phiên giao dịch sáng nay (9/5), giá vàng miếng SJC tăng dựng đứng hơn 1 triệu đồng/lượng tiến sát mốc 89 triệu đồng/lượng. Giữa lúc giá lên đỉnh, khách hàng ùn ùn kéo nhau đi mua nhẵn nhiều cửa hàng vàng bán miếng SJC.
-
Mua sắm1 ngày trướcSuốt nửa năm nay, mỗi ngày, ông Mạnh gánh lỗ từ 6-15 triệu đồng do giá trứng gà quá thấp. Người nuôi gà công nghiệp cũng gồng lỗ nặng vì phải bán sản phẩm dưới giá thành sản xuất.
-
Mua sắm1 ngày trướcGiá vàng hôm nay 9/5/2024 trong nước vàng miếng SJC tăng sốc cả triệu đồng/lượng, vọt lên đỉnh cao lịch sử mới 88,7 triệu đồng/lượng. Giá vàng thế giới tiếp tục giảm trong bối cảnh đồng USD tăng trở lại.
-
Mua sắm2 ngày trướcMặc dù giá lên tới 750-800 nghìn đồng/kg nhưng không có sẵn, khách muốn mua phải đặt trước, chờ mối gom hàng mới có bởi rất hiếm.