- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Sai phạm của nhân viên NCB và PVcombank trong vụ siêu lừa Hà Thành
Nhiều cựu lãnh đạo, nhân viên chi nhánh NCB và PVcombank bị cáo buộc làm trái quy trình cấp tín dụng, không phát hiện siêu lừa Nguyễn Thị Hà Thành giả chữ ký người khác.
Ngày 26/12, TAND Hà Nội dự kiến xét xử Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm trong vụ án lừa đảo khiến 3 ngân hàng cùng một số cá nhân bị chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng.
Trong số 26 bị truy tố có 17 cựu cán bộ, nhân viên các chi nhánh Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc dân (NCB), Ngân hàng thương mại cổ phần Đại chúng Việt Nam (PVcombank) và Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VietAbank). Nhiều người trong số này bị cáo buộc là đồng phạm, tiếp tay cho siêu lừa Nguyễn Thị Hà Thành.
Thẩm định hồ sơ lỏng lẻo
Theo VKS, giữa năm 2018, Thành đề nghị ông Đặng Nghĩa Toàn (ở Hà Nội) gửi tiết kiệm vào các ngân hàng do Thành chỉ định, trong đó có NCB, rồi đưa sổ tiết kiệm cho nữ bị can này quản lý. Đổi lại, Thành trả thêm lãi ngoài cho ông Toàn 4,2-4,5%/tháng.
Từ tháng 6/2018 đến tháng 8/2018, theo đề nghị của Thành, ông Toàn và vợ là bà Trang gửi 4 sổ tiết kiệm với tổng số tiền 50 tỷ đồng vào chi nhánh NCB, rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Sau đó, Thành và đồng phạm giả chữ ký vợ chồng ông Toàn để thế chấp các sổ tiết kiệm, lừa đảo tiền của ngân hàng.
Hội sở NCB ở Hà Nội. Ảnh: NCB.
Cáo trạng cho rằng để các phi vụ của Thành trót lọt, nhóm bị can là các cựu cán bộ, nhân viên chi nhánh NCB đã làm trái quy trình cấp tín dụng. Ngày 19/6/2018, sau khi có 4 cuốn sổ tiết kiệm của vợ chồng ông Toàn, bị can Nguyễn Thị Hà Thành và Giám đốc Công ty Jeongho Landmark Nguyễn Thanh Tùng mang 2 sổ (mỗi sổ trị giá 10 tỷ đồng), bổ sung một số giấy tờ khác rồi đến chi nhánh NCB đề nghị vay 19 tỷ đồng. Khi đó, Thành và đồng phạm lập khống hợp đồng kinh tế giữa Công ty Jeongho Landmark và Công ty Eurocell. Do Eurocell đã dừng hoạt động nên Tùng giả chữ ký của tổng giám đốc công ty này.
Tiếp nhận hồ sơ, Nguyễn Hồng Trung (chuyên viên cao cấp thuộc NCB) không thẩm định xem vợ chồng ông Toàn có đồng ý cho Thành thế chấp sổ hay không. Bị can Trung cũng không gặp khách hàng, không phát hiện Eurocell đã dừng hoạt động nên lập tờ trình đề xuất cho vay.
Theo quy trình, Trung phải trình đề xuất cho cấp trên trực tiếp phụ trách nhưng hôm đó, bị can trình thẳng cho Trần Thị Hoa (Phó giám đốc chi nhánh Hà Nội, Giám đốc khu vực Tây Hà Nội của NCB). VKS xác định bà Hoa cũng không kiểm tra hồ sơ, mà đề nghị mở tài khoản cho Công ty Eurocell tại NCB.
Ngoài ra, 2 cuốn sổ tiết kiệm trên từng được thế chấp cho khoản vay trước đó của Công ty Jeongho Landmark nên khi thẩm định, Phạm Thị Ngọc Lan (Trưởng bộ phận của NCB) dùng luôn các văn bản của hồ sơ đã có, bổ sung thêm giấy tờ còn thiếu rồi nhờ Trung mang hồ sơ đi lấy chữ ký của Tùng và vợ chồng ông Toàn.
Tuy nhiên, Trung lại giao hồ sơ cho Hà Thành. Sau đó, Thành và Tùng giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn. Cuối cùng, từ hồ sơ có chữ ký giả, phía NCB đã giải ngân 19 tỷ đồng vào tài khoản Công ty Eurocell. Sau đó, Thành dùng séc của công ty này rút ra và chiếm đoạt.
Ngoài ra, từ ngày 29/6/2018 đến 21/8/2018, VKS làm rõ Thành và Tùng tiếp tục dùng thủ đoạn tương tự, giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn để thế chấp 3 sổ tiết kiệm. Từ đó, các bị can chiếm đoạt của Ngân hàng NCB tổng số tiền 28,5 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, vợ chồng ông Toàn khai họ không biết và không đồng ý cho Thành thế chấp các sổ tiết kiệm. Còn Thành và Tùng thừa nhận đã lập khống hồ sơ, giả chữ ký như cáo buộc để vay tiền từ NCB. Phía ngân hàng cũng xác định Nguyễn Hồng Trung, Trần Thị Hoa và các nhân viên liên quan đều có sai phạm.
Bị can Nguyễn Thị Hà Thành. Ảnh: N.H.
Ngân hàng thừa nhận nhân viên làm trái quy định
Tại Ngân hàng PVcombank, VKS xác định đầu tháng 10/2018, Nguyễn Thị Hà Thành tiếp tục đề nghị ông Toàn cho vay 52 tỷ đồng bằng hình thức gửi tiền vào ngân hàng rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Vợ chồng ông Toàn chấp nhận gửi tiền và chia làm 3 sổ tiết kiệm.
Để có thể vay ngân hàng 49,4 tỷ đồng, ngoài thế chấp 3 sổ tiết kiệm trên, Hà Thành và Tùng nhờ Nguyễn Thanh Bình (em trai Tùng) và Trịnh Trung Kiên (Giám đốc Công ty Hoàng Nguyên) làm giả hồ sơ mua bán thép giữa Hoàng Nguyên và Công ty Jeongho. Ngoài ra, nhóm của Thành chuẩn bị thêm bộ hợp đồng khống, trong đó có quyết định bổ nhiệm Thành làm kế toán trưởng của Jeongho.
Sau đó, ông Đỗ Minh Đức (Giám đốc phát triển khách hàng doanh nghiệp miền Bắc) đã giao cho chuyên viên Bùi Văn Tuấn hướng dẫn Thành làm hồ sơ vay vốn.
Sổ tiết kiệm liên quan vụ án. Ảnh: CTV.
Quá trình thẩm định hồ sơ, Bùi Văn Tuấn (chuyên viên thuộc PVcomBank) được giao mang hồ sơ đi lấy chữ ký của những cá nhân liên quan. Tuy nhiên, Tuấn đã đưa giấy tờ nhờ Thành lấy hộ chữ ký. Sau đó, Thành cùng Tùng tiếp tục giả chữ ký, lăn giả vân tay của vợ chồng ông Toàn vào hợp đồng cầm cố tiền gửi. Sau khi xong việc, Hà Thành đã cám ơn nhóm của Tuấn 5 triệu đồng.
VKS xác định khi mang bộ hồ sơ về, Tuấn nói rõ với ông Đức là Tuấn không gặp vợ chồng ông Toàn, mà nhờ Thành đi lấy hộ chữ ký. Sau đó, ông Đức kiểm tra mẫu chữ ký trên hệ thống, rồi ký duyệt đồng ý cấp tín dụng, đồng ý giải ngân 49,4 tỷ đồng vào tài khoản Công ty Hoàng Nguyên. Từ đây, tiền được chuyển tiếp cho Thành qua tài khoản Công ty Jeongho và bị Thành chiếm đoạt.
Cũng như vụ việc xảy ra tại NCB, vợ chồng ông Toàn khai rằng họ không biết Thành sử dụng 3 cuốn sổ tiết kiệm như thế nào. VKS cáo buộc ông Đỗ Minh Đức và Bùi Văn Tuấn phải chịu trách nhiệm hình sự do sai phạm nêu trên, gây thiệt hại cho PVcomBank 49,4 tỷ đồng. Còn phía ngân hàng thừa nhận Bùi Văn Tuấn đã làm trái quy định về quy trình thẩm định hồ sơ.
Theo Zing
-
Pháp luật5 giờ trướcSố ma túy nước biển được đặt hàng từ Hải Phòng vào Đà Nẵng, sau đó chia nhỏ, bán cho giới trẻ, học sinh, sinh viên sử dụng.
-
Pháp luật13 giờ trướcHai đơn vị công an của Hà Tĩnh vừa bắt 13 cán bộ gồm thuế, văn phòng đăng ký đất đai, địa chính xã vì nhận tiền của người môi giới bất động sản để làm nhanh sổ đỏ.
-
Pháp luật1 ngày trướcCông an đang điều tra vụ án mạng khiến người vợ tử vong, chồng trọng thương tại nhà riêng ở xã Hoằng Đồng, huyện Hoằng Hóa, tỉnh Thanh Hóa.
-
Pháp luật1 ngày trướcLực lượng chức năng phát hiện 20 người dương tính với ma túy khi kiểm tra quán beer club ở quận 3 (TPHCM).
-
Pháp luật1 ngày trướcCông an quận 7 (TP HCM) đã vào cuộc vụ người đàn ông không rọ mõm chó còn có hành vi gây thương tích đối với người khác tại chung cư Q7 Saigon Riverside.
-
Pháp luật1 ngày trướcCô giáo dạy ngữ văn ở trường THPT Hai Bà Trưng (TP Huế) từng bị đồng nghiệp bẻ tay đẩy ra khỏi phòng học trước mặt học sinh bị chi bộ nhà trường kỷ luật
-
Pháp luật1 ngày trướcĐại úy Phạm Văn Trung, công an xã ở Bến Tre, bị giáng 2 cấp hàm do có hành vi đánh người đàn ông.
-
Pháp luật1 ngày trướcNgười nhà bà L. đến nhà Trần Văn Hiệp để tìm bà L. nhưng không thấy. Sau đó, họ phát hiện có dấu vết cháy tại khu vực chuồng bò cũ (nay là nhà kho) khiến họ nghi ngờ bà L. bị sát hại và bị đốt phi tang nên trình báo Cơ quan chức năng.
-
Pháp luật2 ngày trướcXe ôtô va chạm với 3 xe máy khiến 2 người thiệt mạng, 5 người bị thương ở TP Phú Quốc vào sáng nay đã được phía công an xác định tài xế xe có nồng độ cồn vượt quá quy định.
-
Pháp luật2 ngày trướcChiều 5.2, Công an tỉnh Đồng Nai phối hợp với Cảng vụ Đồng Nai và Công an TPHCM tiến hành điều tra nguyên nhân vụ chìm thuyền khiến 1 người tử vong. Bước đầu, tại cơ quan công an, lái thuyền khai, khi xảy ra tai nạn đã cùng phụ lái cố gắng đẩy những người trong thuyền ra bên ngoài. Trong đó, có một nạn nhân N.T.H vướng vào nơi chứa áo phao và ôm vào cột sắt trên thuyền nên không cứu được.
-
Pháp luật2 ngày trướcSau hơn một năm khởi tố vụ án tổ chức các "chuyến bay giải cứu", những tiết lộ từ Bộ Công an đã làm rõ chân dung các bị can và nhóm tội danh bị khởi tố.
-
Pháp luật3 ngày trướcNgày 4/2, sau gần 1 tuần điều tra, xác minh, Công an huyện Chư Păh, Gia Lai đã bắt được đối tượng trộm 4 pho tượng quý trong Chùa Bửu Minh (xã Nghĩa Hưng) xảy ra vào rạng sáng 28/1/2023.
-
Pháp luật3 ngày trướcMới đây, cơ quan Công an quan Hải Châu (TP Đà Nẵng) đã tiến hành khởi nam thanh niên mang ma túy vào vũ trường mở tiệc mừng sinh nhật bạn gái.
-
Pháp luật4 ngày trướcĐối tượng Võ Văn Hùng (SN1989) bị bắt quả tang khi đang có hành vi đe dọa, cưỡng đoạt số tiền lớn từ chị N.T.S. (SN 1978, Việt Kiều Mỹ).