Đại gia đòi trả 122 tỷ đồng: 'Tôi cho rằng nhân viên ngân hàng đã sai'

Sáng 11/3, phiên tòa sơ thẩm xét xử Nguyễn Thị Hà Thành (39 tuổi) cùng 25 bị cáo khác liên quan vụ chiếm đoạt hơn 430 tỷ đồng của 3 ngân hàng và 4 cá nhân, tiếp tục xét hỏi. HĐXX dành phần lớn thời gian để một số luật sư thẩm vấn bị cáo Thành và ông Đặng Nghĩa Toàn (ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội, người có quyền lợi liên quan).

Cáo trạng cho thấy Nguyễn Thị Hà Thành quen ông Toàn vào khoảng tháng 10/2017, qua giới thiệu của Nguyễn Giang Hòa, một trong những cá nhân đồng sở hữu gửi tiền với Thành tại Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á (VietABank).

Tháng 6/2018, Thành đề nghị ông Toàn gửi tiết kiệm vào các ngân hàng do Thành chỉ định, rồi đưa sổ tiết kiệm cho cô ta quản lý. Đổi lại Thành trả thêm lãi ngoài cho ông Toàn 4,2-4,5%/tháng. Theo VKS, tổng số tiền Hà Thành vay ông Toàn rồi chỉ định ông này gửi tiết kiệm vào 3 nhà băng là 122 tỷ đồng.

Trả lời HĐXX sáng 11/3, Nguyễn Thị Hà Thành khai ngay từ đầu, bị cáo đã đặt vấn đề vay tiền của ông Toàn thông qua việc mượn sổ tiết kiệm đồng sở hữu, không phải qua ngân hàng. Bị cáo cho rằng ông Toàn có biết việc Thành sẽ dùng sổ tiết kiệm để thế chấp vay vốn.

Nguyễn Thị Hà Thành tại phiên tòa sáng 11/3. Ảnh: H.L.

Thành cũng khai khi nhận các sổ tiết kiệm, bị cáo đã sử dụng để làm tài sản đảm bảo cho việc vay thế chấp. Lúc đó, bị cáo không nói với ông Toàn về việc sẽ mang sổ đi thế chấp, mà nghĩ vợ chồng ông Toàn biết điều đó.

Ngoài ra, Hà Thành cho rằng mình đã trả cả tiền gốc và lãi cho ông Toàn với tổng số tiền khoảng 80 tỷ đồng, gồm trả bằng tiền mặt lẫn chuyển khoản. Đối với tiền mặt, bị cáo khai trả cho ông Toàn 35 tỷ đồng tại quán cà phê trên phố Lê Đại Hành, Hà Nội. Trả lời luật sư, Thành mô tả "bị cáo để tiền trong túi rồi đưa vào xe, sau đó bị cáo nói với anh Toàn về việc này. Anh Toàn ra đó nhìn thấy cái túi".

Không đồng tình với những gì Nguyễn Thị Hà Thành trình bày, ông Đặng Nghĩa Toàn khi được yêu cầu trả lời luật sư, đã phủ nhận toàn bộ lời khai của nữ bị cáo.

Theo ông Toàn, trong một số lần gặp nhau, ông thường thấy Nguyễn Thị Hà Thành xuất hiện tại các chi nhánh nhà băng. Tại VietABank, ông ta thấy Thành "đi lại như lãnh đạo, chỉ đạo mọi người thu tiền". Từ đó, ông Toàn nghĩ Thành có thể là một lãnh đạo của ngân hàng. Điều này cũng được ông Toàn nhận thấy tại chi nhánh Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc dân (NCB).

Bên cạnh đó, Thành nói với đối phương rằng cô ta có quan hệ với ngân hàng, nhưng không giới thiệu là nhân viên ngân hàng nào.

Cũng theo lời trình bày của ông Toàn, khi làm việc với Ngân hàng NCB, ông không thắc mắc Hà Thành có làm việc tại đây hay không, mà chỉ gặp trực tiếp Nguyễn Hồng Trung (chuyên viên cao cấp tại Trung tâm giao dịch Vạn Xuân) và bà Trần Thị Hoa (cựu Phó giám đốc chi nhánh Hà Nội kiêm Giám đốc điều hành khu vực Tây Hà Nội của NCB). Theo ông Toàn, họ cam kết sẽ hoàn trả tài sản.

"Tôi rất hoang mang và không tin tưởng ngân hàng, nên tôi để dành phần trình bày khi làm việc với CQĐT. Tôi cho rằng nhân viên ngân hàng đã sai phạm", ông Đặng Nghĩa Toàn giãi bày.

Ông Đặng Nghĩa Toàn (đứng). Ảnh: H.L.

Đề cập câu hỏi trong việc giao dịch với Nguyễn Thị Hà Thành, ông Toàn khẳng định việc đưa sổ cho Thành không phải là một giao dịch. Ông cho rằng mình "không bị Hà Thành lừa, bởi vì tiền trong sổ rất khó mà mất, tôi nghĩ khâu kiểm soát của ngân hàng rất chặt chẽ". Do đó, ông Toàn chưa bao giờ tố cáo bị Nguyễn Thị Hà Thành lừa tiền.

Ông Toàn còn khai sau khi xảy ra vụ án, ông đã đến các ngân hàng trên với mục đích lấy hồ sơ để xem chữ ký và thông tin. Lúc đó, các ngân hàng NCB, PVcomBank và VietABank đều cam kết là sau khi có giám định chữ ký để xác định hồ sơ bị giả chữ ký, thì sẽ trả tiền.

"Tôi tin tưởng các ngân hàng, tiền trong sổ tiết kiệm thì khó mà tác động được, ngoài ra còn có tin nhắn báo biến động số dư. Điều quan trọng là tôi gửi tiền vào ngân hàng theo đúng quy trình, kể từ lúc đó, ngân hàng có trách nhiệm quản lý số tiền cho tôi", ông Toàn bày tỏ với mong muốn HĐXX làm rõ.

Ngoài những nội dung trên, ông Đặng Nghĩa Toàn còn thừa nhận bản thân không cho Hà Thành vay tiền, mà chấp nhận đưa sổ tiết kiệm cho bị cáo là do "ham tiền thưởng".

Đề cập lời khai của Hà Thành về việc đã trả một phần tiền vay, ông Toàn quả quyết "chưa hề nhận 80 tỷ đồng từ Hà Thành như lời khai của bị cáo". Theo người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, mọi lời khai đều phải có căn cứ chứng cứ, nhưng ông thấy lời khai của bị cáo Thành không hề có chứng cứ.

Chiều nay (11/3), HĐXX tiếp tục làm việc.

Pháp luật

Lừa đảo bằng tin nhắn hình ảnh "Giao dịch chuyển khoản thành công"

Theo Zing