- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ bằng thủ đoạn hắt mắm tôm, đe dọa khổ chủ
Trong đường dây này, 'Thành bẹt' là người giữ vai trò cầm đầu. 'Đại ca' này cùng 3 người khác trong 'Nhóm sáng lập' đưa ra tỷ lệ ăn chia với cấp dưới.
VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng, truy tố bị can Đoàn Quốc Huy (SN 1993, trú tại quận Cầu Giấy) về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Trước đó, VKSND TP Hà Nội đã truy tố 24 bị can liên quan đến vụ án này. Riêng Huy, sau khi bỏ trốn, đã ra đầu thú vào tháng 7 năm nay và hiện bị truy tố.
Theo cáo buộc, vào năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức "Thành bẹt", SN 1987) cùng nhóm bạn gồm Nguyễn Khang Nam (SN 1992), Nguyễn Quang Anh (SN 1988) và Trương Văn Thắng (SN 1996), đều trú tại Hà Nội) đã góp vốn thành lập nhóm cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính. Nhóm này thống nhất mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức "bốc bát họ", với thời gian vay từ 25 đến 50 ngày và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8. Cụ thể, tiền lãi dao động từ 4.000 đến 8.000 đồng trên mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất từ 146% đến 292% mỗi năm.
Ảnh minh họa.
Để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng, Nguyễn Văn Thành chỉ đạo lập nhóm chat “HCN2” trên ứng dụng Letstalk để trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Đồng thời, Thành yêu cầu các đồng phạm Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, bao gồm Tổ trưởng và các Tổ viên, để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiền.
Cụ thể, Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các Tổ viên đăng bài quảng cáo, tham gia các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên Facebook để tìm kiếm thông tin và số điện thoại của khách hàng có nhu cầu vay vốn. Khi khách đồng ý vay theo hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách hàng chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của họ để kiểm tra. Nếu thông tin đúng, khách hàng sẽ đủ điều kiện vay tiền.
Trong quá trình vay, khách hàng sẽ phải trả phí làm hồ sơ, tương đương với số tiền gốc của khoản vay trong một ngày, và bị cắt lãi trước. Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhóm của “Thành bẹt” đã thành lập được 5 tổ, trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.
Để quản lý hoạt động thu chi và nhân viên trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký ba tài khoản trên trang web 1Cash.Info, một nền tảng chuyên cung cấp dịch vụ quản lý cầm đồ và cho vay tài chính, với chi phí 1,8 triệu đồng mỗi tài khoản mỗi tháng. Các tài khoản này mang tên “Phattailoc66666”, “Phattailoc9999” và “Phattailoc99999”.
Nguyễn Quang Anh đã giao các tài khoản trên trang 1Cash.Info cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung để điều phối hoạt động cho vay. Trong quá trình hoạt động, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở. Nếu tình trạng không thay đổi, thông tin của khách hàng sẽ được báo lên nhóm chat “HCN2” để “Nhóm sáng lập” nắm bắt.
Lúc này, Nguyễn Văn Thành, Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh sẽ chỉ đạo các Tổ trưởng cử nhân viên đến đòi nợ bằng thủ đoạn ném mắm tôm và dầu luyn vào nhà khách hàng, nhằm đe dọa và ép họ phải trả nợ.
Trong đường dây này, Nguyễn Văn Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng. “Nhóm sáng lập” bao gồm Thành và ba đồng phạm, đưa ra tỷ lệ phân chia lợi nhuận với các cấp dưới. Cụ thể, “Nhóm sáng lập” được hưởng 25% tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí, bao gồm tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên 1Cash.Info và tiền lương trả cho các Tổ trưởng, nhân viên.
Các Tổ trưởng nhận lương 7 triệu đồng/tháng và hưởng 5% tổng số tiền lãi thu được từ khách hàng do tổ mình quản lý. Các Tổ viên, trong đó có Đoàn Quốc Huy, nhận lương 5 triệu đồng/tháng và được hưởng phần tiền thu từ phí làm hồ sơ của khách hàng, tính theo số tiền gốc và lãi mà khách phải trả trong 1 ngày đối với tổng số tiền vay. Đây là khoản thu ngoài, không tính vào số tiền vay thực tế.
Băng nhóm của “Thành bẹt” đã cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao, nhưng vì nhiều nạn nhân từ chối khai báo, chỉ có 45 trường hợp được xác định.
Theo cáo buộc, từ ngày 6/3/2023 đến cuối tháng 12/2023, Đoàn Quốc Huy đã cùng đồng bọn cho 16 khách vay tiền theo hình thức bốc bát họ, với lãi suất từ 146% đến 292%/năm, tổng số tiền vay lên tới 520 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 205 triệu đồng. Trong đó, Huy đã nhận được hơn 3,1 triệu đồng từ phí làm hồ sơ và 50 triệu đồng tiền lương trong 10 tháng. Tổng cộng, Huy thu lợi bất chính hơn 53 triệu đồng.
Theo VietNamNet
-
Xã hội3 giờ trướcCông an quận Hoàn Kiếm khởi tố 20 bị can liên quan vụ nhóm "quái xế" tông tử vong cô gái dừng chờ đèn đỏ ở ngã tư Trần Hưng Đạo - Bà Triệu.
-
Xã hội3 giờ trướcSương, Hằng, Bình cùng đứng ra tổ chức, điều hành đường dây số đề hoạt động liên tỉnh với số tiền giao dịch cả trăm triệu đồng mỗi ngày, bị công an bắt giữ.
-
Pháp luật4 giờ trướcNguyễn Đỗ Trúc Phương - người thường được gọi là 'cô tiên từ thiện' vì có nhiều hoạt động nhân ái - vừa bị Công an TPHCM bắt giữ do liên quan đến ma túy.
-
Pháp luật5 giờ trướcCông an TPHCM xác nhận khởi tố, bắt ca sĩ Chi Dân và người mẫu An Tây, đồng thời truy xét và xử lý triệt để các đối tượng mua ma túy để tổ chức sử dụng trái phép.
-
Xã hội7 giờ trướcCơ quan chức năng đang điều tra, làm rõ một vụ tai nạn giao thông trên cao tốc Bắc - Nam đoạn qua Ninh Bình giữa 2 ôtô khiến 1 người tử vong tại chỗ
-
Xã hội8 giờ trướcHàng chục tấn hóa chất độc hại được lén lút mua bán tiềm ẩn nhiều nguy hại mà các vụ án đầu độc, tự tử... là hệ quả
-
Xã hội8 giờ trướcSau khi nhiều tài khoản mạng xã hội đăng tải hình, video phản ánh có hiện tượng khách tham quan leo trèo làm hư hại các hiện vật trưng bày, phía Bảo tàng Lịch sử Quân sự Việt Nam đã đưa ra phản hồi sẽ bố trí đầy đủ nhân sự, phương tiện, phương án điều phối hợp lý để hạn chế tối đa những hình ảnh phản cảm này.
-
Xã hội9 giờ trướcSau tiếng nổ lớn, ngôi nhà cấp bốn ở Bắc Giang bị hư hỏng nặng, mái bị thổi bay, tường sập đổ. Cơ quan chức năng đã có mặt tại hiện trường và phát hiện một nạn nhân tử vong, xung quanh có xác pháo.
-
Xã hội9 giờ trướcBão số 8 đang có dấu hiệu suy yếu dần khi hoạt động trên khu vực Bắc Biển Đông, gần đảo Hải Nam (Trung Quốc). Áp sát đảo Luzon của Philippines đang có cơn bão Usagi hoạt động với cường độ rất mạnh, có thể tiệm cận cấp siêu bão. Một cơn bão khác là Manyi cũng đang hoạt động ngoài khơi Philippines.
-
Xã hội10 giờ trướcÔng Thích Minh Tuệ làm đơn đề nghị cơ quan chức năng xử lý những người đưa thông tin của ông lên mạng xã hội khi chưa được phép.
-
Xã hội12 giờ trướcTrước khi cháy, chiếc Porsche đã đâm vào đuôi ô tô con phía trước, xoay ngang rồi đụng thêm dải phân cách...
-
Xã hội12 giờ trướcMột số tài xế dùng thủ đoạn dán băng dính để sửa biển kiểm soát ô tô rồi vô tư lái xe quá tốc độ, lạng lách... khiến nhiều người lo ngại bị phạt nguội oan.
-
Thời sự22 giờ trướcNgười thân khi đi ra khu nhà bếp thì phát hiện ông H. tử vong trong tư thế treo cổ, nên đã trình báo lên chính quyền địa phương.