Bộ Tài chính chính thức banhành văn bản quy định các đầu mối tổng hợp báo cáo các giao dịch chứng khoán cógiá trị lớn, từ 200 triệu đồng đối với nhà đầu tư cá nhân và từ 500 triệu đồngđối với tổ chức.
Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư 148/2010/TT-BTC hướng dẫn thực hiện các biệnpháp phòng, chống rửa tiền đối với lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán và trò chơigiải trí có thưởng.
Về cơ bản, nội dung của Thông tư không có nhiều thay đổi so với bảndự thảo công bố trước đó.
Điểm đáng chú ý của thông tư này là việc chính thức quy định chế độ báo cáo cácgiao dịch lớn trong chứng khoán, bảo hiểm và trò chơi giải trí có thưởng; qua đóđể rà soát các giao dịch đáng ngờ, phục vụ công tác phòng chống rửa tiền.
Cụ thể, theo Thông tư, mức giá trị giao dịch có giá trị lớn đối với lĩnh vực bảohiểm được xác định: khách hàng đóng phí bảo hiểm một hoặc nhiều lần trong mộtngày bằng tiền mặt cho hợp đồng bảo hiểm cá nhân có tổng giá trị từ 200 triệuđồng trở lên bằng tiền Việt Nam hoặc bằng ngoại tệ được quy đổi sang tiền ViệtNam theo tỷ giá bình quân liên ngân hàng tại thời điểm phát sinh giao dịch.
 |
| Chế độ báo cáo này nhằm tạo cơ sở để rà soát các giao dịch đáng ngờ, phục vụ công tác phòng chống rửa tiền |
Đối với lĩnh vực chứng khoán, giao dịch có giá trị lớn với nhà đầu tư cá nhânđược xác định là khách hàng thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bánchứng khoán bằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trởlên; với nhà đầu tư tổ chức là một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bán chứng khoánbằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.
Đối với lĩnh vực trò chơi giải trí có thưởng, khách hàng là cá nhân thực hiệnmột hoặc nhiều giao dịch mua vé xổ số, vé đặt cược, đồng tiền quy ước bằng tiềnmặt trong một ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên bằng tiền Việt Namhoặc ngoại tệ được quy đổi sang tiền Việt Nam theo tỷ giá bình quân liên ngânhàng tại thời điểm phát sinh giao dịch.
Khách hàng là người đại diện cho một hoặc nhiều khách hàng cá nhân để thực hiệngiao dịch mua vé xổ số, vé đặt cược, đồng tiền quy ước thì giao dịch có giá trịlớn là một hoặc nhiều giao dịch bằng tiền mặt trong một ngày được tính theo bìnhquân đầu khách hàng có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trên 1 khách hàng cá nhântrở lên bằng tiền Việt Nam hoặc ngoại tệ được quy đổi sang tiền Việt Nam theo tỷgiá bình quân liên ngân hàng tại thời điểm phát sinh giao dịch.
Theo Thông tư, các tổ chức báo cáo định kỳ hàng tháng phải lập và lưu trữ cácbáo cáo giao dịch có giá trị lớn theo mẫu quy định. Tổ chức báo cáo phải gửi báocáo giao dịch có giá trị lớn cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền khi có yêu cầu.Tổ chức báo cáo phải rà soát, sàng lọc các giao dịch có giá trị lớn để phát hiệncác giao dịch đáng ngờ.
Theo Hoàng Vũ
VnEconomy
