- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Phá đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia, lãi suất lên tới 2.090%
Có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng với tổng số tiền vay hơn 1.800 tỉ đồng của nhóm đối tượng tội phạm xuyên quốc gia và phải trả lãi suất tới 2.090% gói vay 7 ngày.
Phá đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia, lãi suất lên tới 2.090%
Lực lượng chức năng làm việc với nhóm đối tượng trong đường dây cho vay lãi suất lên tới 2.090% gói vay 7 ngày. Ảnh: BCA
Ngày 21.7, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thông tin vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự... phá đường dây cho vay lãi nặng quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.
Đây là đường dây phạm tội có tổ chức, xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước.
Chúng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TPHCM;
Bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP.Hà Nội.
Bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai, do Nguyễn Thị Hoài Thương (29 tuổi, TPHCM), Phạm Thị Huyền (32 tuổi, TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai), Chống Ngọc Phụng (23 tuổi, THCM) điều hành.
Các đối tượng đã lập ra Công ty Trách nhiệm hữu hạn công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...);
Liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.
Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số chứng minh nhân dân, căn cước công dân, hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay.
Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay. Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay.
Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.
Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.
Tính đến nay, đã có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỉ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỉ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỉ đồng, phí phạt là 9,87 tỉ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỉ đồng.
Ngày 12.7, lực lượng Công an đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội của đường dây cho vay lãi nặng này. Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật.
Hiện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đề nghị người dân đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên; khuyến cáo người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng...
Theo Lao động
-
Pháp luật1 ngày trướcBùi Thị Hoài Anh, Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân, đã lừa đảo 8 bị hại với số tiền 338 tỉ đồng
-
Pháp luật2 ngày trướcThiếu niên 16 tuổi ở Hà Nội vừa bị khởi tố, bắt giam về tội Cố ý gây thương tích. Mười ngày trước, thiếu niên này đánh nam sinh lớp 8 để giải quyết mâu thuẫn cho em trai, khiến nạn nhân bị chết não.
-
Pháp luật3 ngày trướcUBND quận Hà Đông (Hà Nội) giao Công an quận chủ trì, phối hợp cùng các lực lượng chức năng kiểm tra, xử lý cơ sở massage X trên đường Cầu Bươu và thực hiện xong trước tháng 3/2024.
-
Pháp luật3 ngày trướcNghe bạn gái nói chuyện sẽ chia tay, không đến được với nhau, Phi dùng dao đâm nữ sinh rồi đâm vào người mình để tự tử nhưng bất thành.
-
Pháp luật3 ngày trướcCơ quan CSĐT Công an Nha Trang (Khánh Hòa) cho biết đang tạm giữ hình sự các đối tượng trong nhóm mua bán cỏ Mỹ, đồng thời trưng cầu giám định số lượng ma túy.
-
Pháp luật4 ngày trướcNam thanh niên 23 tuổi đến tiệm vàng giả vờ đeo thử và hỏi mua rồi bỏ chạy, nhưng bị chủ tiệm đuổi theo khống chế giao cho công an.
-
Pháp luật5 ngày trướcNgười đứng đầu Cơ quan An ninh Liên bang Nga (FSB) Aleksandr Bortnikov ngày 23-3 thông báo 11 nghi phạm đã bị bắt giữ liên quan vụ tấn công khủng bố tại khu phức hợp Crocus City Hall gần Moscow
-
Pháp luật6 ngày trướcTrong quá trình ở chung với bạn gái tại chung cư Masteri Thảo Điền (TPHCM), Tân lợi dụng lúc nạn nhân mất cảnh giác đã lấy đi nhiều tài sản trị giá hơn 2 tỷ đồng.
-
Pháp luật6 ngày trướcNgười đàn ông 73 tuổi chuyển 500 triệu cho con trai, nhưng do thao tác trên điện thoại đã chuyển nhầm vào tài khoản của Hoàng Việt Anh. Công an nhiều lần đề nghị trả lại tiền, những đối tượng đã tiêu hết và rời khỏi nơi cư trú, nên truy tìm.
-
Pháp luật22/03/2024Lãnh đạo Công an quận Bắc Từ Liêm (Hà Nội) vừa cho biết, vào tối 21/3, đã bắt giữ Ngô Thị Nga (SN 1982, ở xã Nguyên Khê, huyện Đông Anh) – kẻ trốn lệnh truy nã 15 năm.
-
Pháp luật21/03/2024Được tự bào chữa, ông Đỗ Anh Dũng không bổ sung thêm ý kiến luật sư, chỉ mong HĐXX tuyên mức án phù hợp với hành vi phạm tội.
-
Pháp luật21/03/2024Cựu Chủ tịch HĐQT SCB nói sau khi nghe Viện KSND TP.HCM đề nghị án chung thân đã không ngủ được, vợ và mẹ bị cáo khóc hết nước mắt.
-
Pháp luật20/03/2024Sau khi bị Viện Kiểm sát đề nghị tuyên tử hình, bà Trương Mỹ Lan được cho tự bào chữa (bên cạnh phần bào chữa 5 luật sư của bà Lan). Trong phần tự bào chữa, bà Lan cũng nói muốn xin tại ngoại để làm việc với các nhà đầu tư, tổ chức tài chính nước ngoài, tỉ phú nước ngoài nhằm tái cấu trúc SCB và khắc phục hậu quả giúp bị cáo.
-
Pháp luật20/03/2024Một đối tượng sống lang thang đã hiếp dâm, cướp tài sản của bé gái ở tỉnh Long An sau khi được rủ về nhà chơi.