Kinh doanh vàng tài khoản: Dữ dội sóng ngầm

Giao dịch vàng tài khoản đốivới các cá nhân đã bị cấm từ gần 2 năm nay, nhưng các hoạt động ngầm củaloại giao dịch này vẫn diễn ra dữ dội. Các sàn giao dịch mở ra như nấm, thuhút rất nhiều nhà đầu tư.

Các sàn giao dịch vàng tài khoản mở ra như nấm ởTPHCM, mặc dù lệnh cấm đã ban bố gần 2 năm qua. Do vậy, nhiều nhà đầu tư(NĐT) vẫn lao vào “đánh” vàng, ngoại tệ thẳng ra nước ngoài. Thâm nhập thếgiới ngầm “đánh” vàng hiện nay, mới biết làm giàu chẳng dễ như nhiều ngườitưởng, rất nhiều NĐT thua trắng tay, còn Nhà nước thì thất thu lớn!

Bí kíp “đánh”vàng không biên giới

Thời sàn vàng còn được hoạt động, trên thịtrường có khoảng 10 đơn vị gồm ngân hàng, Cty liên kết ngân hàng mở sàn.Hàng ngàn NĐT lăn lộn với vàng, ăn ngủ trên sàn. Nhưng kể từ ngày 30/3/2010,Thủ tướng chỉ đạo tại văn bản số 369/TB-VPCP, là ngừng hoạt động sàn vàng,thế mà thâm nhập thế giới ngầm sàn vàng, mới hay ngay sau quyết định cấm vàđặc biệt đến thời điểm hiện nay, đầu năm 2012, số lượng sàn mở ra dày đặc (ởTPHCM có khoảng 40 sàn) và có chiều hoạt động còn công khai hơn trước! Ngoàicác cái tên khá quen như Hồng Hối, IGI, thị trường còn có thêm các sàn mớinhư F9, Oxy, Đại Dương, Việt Đông Á... Ngay cả sàn giao dịch nước ngoài làFxpro cũng không bỏ qua thị trường tiềm năng ViệtNam khi dịch ra cả tiếng Việt để thu hútNĐT.
 

Do quen biết từ thời sàn vàng còn kinh doanhhoạt động, Long (ở TPHCM) - một đại lý sàn giao dịch vàng - chỉ cho tôi cáchmở tài khoản giao dịch vàng khá đơn giản. Long nói: “Anh chỉ cần cho em sốchứng minh thư nhân dân, ngày cấp..., để em mở tài khoản. Phương thức chuyểnvào tài khoản cũng đơn giản lắm! Anh chỉ cần chuyển từ tài khoản của mìnhvào tài khoản Cty (đơn vị mở sàn) và phần nội dung phiếu chuyển tiền ghi làchuyển tiền vào tài khoản 97xxxx là được. Sau khi chuyển tiền, anh điện choem để em kiểm tra tiền đã vào tài khoản chưa”.

Theo hướng dẫn của Long, tôi đến một trong nhữngngân hàng cổ phần có trong danh sách để thực hiện chuyển tiền vào tài khoản.Số tiền được chuyển thành công vào tài khoản để tôi có thể giao dịch. Vàituần sau, không cần biết Cty mở sàn ở đâu, tôi điện thoại yêu cầu được rúttiền. Khoảng 30 phút sau, tiền được chuyển vào tài khoản của tôi. Long nói:“Anh đừng lo, kinh doanh trên thị trường này, Cty sẽ chuyển đầy đủ khôngthiếu một đồng cho anh. Chỉ cần sàn bị tố ăn gian của NĐT thì coi như dẹpsàn luôn”. Ông Nguyễn - một NĐT tham gia thị trường gần 8 năm nay - chobiết: “Những năm gần đây, tại TPHCM có khoảng 40 sàn vàng hoạt động. Nhữngsàn này liên tục chèo kéo NĐT tham gia”.

Thấy tôi đang phân vân không biết nên mở tàikhoản ở sàn nào để giao dịch, NĐT nữ Bảo Anh (ngụ quận Tân Bình, TPHCM)khuyên: “Em mở tài khoản trong nước chi cho mệt, vừa thanh khoản kém, vừatốn phí giao dịch nhiều. Cứ mở ở nước ngoài, đánh với tụi nước ngoài chosướng. Thắng tụi nó, mình lấy ngoại tệ về”.

Tôi hỏi sao mà chuyển tiền, chị Anh “bật mí”ngay: “Dễ ẹc, em chỉ cần mở thẻ Visa hay MasterCard, chỉ trong vòng 20 phútlà tiền được chuyển ra nước ngoài, vào tài khoản để em có thể giao dịch”.Khi tìm hiểu quy trình chuyển, rút tiền vào tài khoản giao dịch vàng ở nướcngoài, cô nhân viên tư vấn lưu ý tôi: “Quy trình nạp, rút tiền từ tài khoảngiao dịch bằng thẻ Visa và Master là quy trình thanh toán quốc tế, khôngphải là quy trình chuyển tiền.

Do đó, khi giao dịch hay làm thủ tục tại ngânhàng, không sử dụng từ chuyển tiền để tránh hiểu nhầm”. Đây quả là một“chiêu” của NĐT, ngoài cách chuyển tiền qua thẻ, các sàn còn có hình thứcnạp, rút tiền khác từ tài khoản ngân hàng (Bank Wire Transfer), do ngân hàngở Việt Namkhông cho phép cá nhân chuyển ngoại tệ ra nước ngoài nên không thực hiệnđược hình thức này. Tiếp tục thâm nhập vào “sóng ngầm”, tôi đưa ra ý địnhmuốn chuyển khoản 10.000 USD thì sẽ phải làm như thế nào.

Văn - đang làm đại lý cho Fxpro - hướng dẫn:“Anh không nên chuyển 10.000USD một lúc vì ở nước ngoài họ chống rửa tiền.Do đó, mỗi lần anh nên chuyển từ 2.000 - 3.000USD và khi rút cũng rút từ từnhư vậy để tránh gây sự chú ý. Nạp tiền thì tiền vào ngay lập tức, nhưng khirút tiền mất phải 2 đến 3 ngày”.

“Đánh” đếntrắng tay!

“Cháy” đối với NĐT vàng tài khoản có nghĩa là sốtiền trên tài khoản bị thua lỗ không còn đồng nào. Nhiều NĐT tham gia thịtrường này tâm sự, họ đã thua lỗ bạc tỉ, mua một lượng vàng mất mấy trămtriệu đồng trên thị trường vàng tài khoản. Thế nhưng, sức thu hút của vàngtài khoản mãnh liệt đến mức khiến họ khó có thể... bước ra.

NĐT Bảo Anh kể cho chúng tôi nghe về chuyện chịđã đầu tư vàng tài khoản như thế nào. Trước khi tham gia vào thị trường vàngnày, chị Bảo Anh có công việc thu nhập cao trong ngành kế toán - kiểm toán ởTPHCM. Sau khi được bạn bè rủ rê, chị Anh cảm thấy thích thú tham gia thịtrường vì khả năng sinh lợi và thời gian kiếm lợi nhuận rất nhanh, chỉ cầnmột cú click chuột do nhóm tư vấn giới thiệu, chưa đầy 60 phút là có thểkiếm lợi nhuận trên 20 triệu đồng.

Chị Bảo Anh cho biết: “Lúc đầu, tôi bỏ ra 200triệu đồng với mong muốn kiếm thêm thu nhập trên thị trường này. 3 giao dịchđầu tiên, tôi kiếm được số lời 50 triệu đồng. Dù rằng không biết gì về phântích và nhận định giá vàng, chỉ toàn nghe người tư vấn của sàn nói mua làmua, bán là bán. Khoản tiền lợi nhuận kiếm được dễ dàng càng kích thích lòngtham của tôi. Chính vì chơi theo kiểu này nên chỉ chưa đầy 2 tuần sau, tàikhoản của tôi lỗ 150 triệu đồng buộc tôi phải đóng thêm tiền để ký quỹ, nếukhông muốn cháy tài khoản. Càng bỏ thêm tiền vào, số lỗ càng tăng lên vànhiều lần như vậy khiến số tiền 5 tỉ đồng của tôi đã “bốc hơi” chỉ chưa đến6 tháng tham gia kinh doanh vàng tài khoản”. Chị Bảo Anh còn than khôngnhững bán 3 căn nhà vì bị “sóng ngầm” nuốt chửng, mà NĐT vàng tài khoản nàycòn bị sụt ký từ 48kg xuống còn 40kg vì những lo lắng, thức đêm thức hômđể... canh giá “đánh” vàng.

Tại một điểm gọi là “Học phân tích về thị trườngvàng tài khoản”, nằm trên địa bàn quận Tân Bình, TPHCM, ông Nguyễn kể vớitôi: “Gia đình có cơ sở sản xuất nhựa ổn định. Thời gian đầu tham gia thịtrường này cũng chỉ muốn kiếm thêm thu nhập chứ không nghĩ mình theo nó đếnbây giờ. Đến khi số tiền hơn 2 tỉ đồng “không cánh mà bay”, giật mình khôngbiết vì sao lại ra nông nỗi vậy. Tôi về cạo đầu, đóng cửa 6 tháng không thamgia thị trường để học phân tích kỹ thuật ở cái tuổi ngoài 50. Ở ViệtNamđâu có trường nào dạy phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản vàng tài khoảnnên tôi cũng khá mất thời gian. Sau khi đủ tự tin, tôi quay lại thị trườngnày và giao việc kinh doanh nhựa cho người khác”.

Theo ông Nguyễn, học phí tham gia thị trường nàykhông phải ít. Tuy nhiên, hơn 2 tỉ đồng mà ông bỏ ra để có được bài học vềkinh doanh vàng tài khoản đối với thị trường này không phải nhiều. Có rấtnhiều NĐT phải mất đến cả chục tỉ đồng mới chịu xem lại cách đầu tư.

Là một đại lý “chân rết” cho sàn vàng trong nướcvà nước ngoài, Văn còn cho chúng tôi hay: “NĐT tham gia vào thị trường nàygần như cháy trụi trước khi bước ra khỏi thị trường”.

Văn dẫn chứng thực tế, là đã có NĐT ở Quảng Ninhphải bán 2 mỏ than, vì thua 77 tỉ đồng, một nữ đầu tư vàng tài khoản ở TPHCMđã thua 1,5 triệu USD... Văn còn “bật mí” luôn: “Những người này thắng chỉcó vài trăm triệu đến vài tỉ đồng, nhưng thua thì lên đến hàng chục tỉ đồng.Việc thua trên sàn vàng gần như là chuyện bình thường”.