- Bạn đọc gửi câu chuyện thật của bản thân hoặc người mình biết nếu được cho phép, không sáng tác hoặc lấy từ nguồn khác và hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về bản quyền của mình.
- Nội dung về các vấn đề gia đình: vợ chồng, con cái, mẹ chồng-nàng dâu... TTOL bảo mật thông tin, biên tập nội dung nếu cần.
- Bạn được: độc giả hoặc chuyên gia lắng nghe, tư vấn, tháo gỡ.
- Mục này không có nhuận bút.
Công ty GFDI vỡ nợ hơn 3.700 tỷ đồng: Khách hàng thu hồi tiền cho vay thế nào?
Luật sư nêu tình huống pháp lý liên quan vụ Công ty GFDI nợ 7.541 khách hàng với tổng số hơn 3.700 tỷ đồng và khả năng thu hồi tiền của người cho vay.
Sáng 10/11, ghi nhận của PV Báo điện tử VTC News, tại trụ sở chính của Công ty GFDI (số 92 đường 29/3, quận Cẩm Lệ, Đà Nẵng), dù cửa đóng, chỉ có cán bộ công an địa phương làm nhiệm vụ bảo vệ nhưng thỉnh thoảng vẫn còn một vài khách hàng tìm đến mang theo chút hy vọng tìm kiếm thông tin rồi lặng lẽ ra về.
Liên quan vụ việc này, Cơ quan Điều tra Công an TP Đà Nẵng xác định, từ đầu tháng 11/2024, Công ty GFDI mất khả năng chi trả cho 7.541 khách hàng với tổng số tiền dư nợ gốc hơn 3.700 tỷ đồng.
Lực lượng công an khám xét Công ty GFDI, thu giữ nhiều tài liệu phục vụ điều tra.
Công an TP Đà Nẵng tiếp tục điều tra, xử lý hành vi của Nguyễn Quang Hoàng (Tổng giám đốc Công ty GFDI) cùng các tổ chức, cá nhân liên quan và tích cực xác minh, thu hồi tài sản phục vụ giải quyết hậu quả, đảm bảo quyền lợi chính đáng của khách hàng liên quan vụ việc.
Bình luận về yếu tố pháp lý xung quanh vụ việc, luật sư Trần Hậu, Công ty Luật FDVN, Đoàn Luật sư TP Đà Nẵng cho biết khách hàng cho Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI (Công ty GFDI) vay chỉ có thể hy vọng thu hồi được tiền khi cơ quan điều tra truy thu được nguồn tiền đã bị mất.
Theo luật sư Trần Hậu, hiện cơ quan điều tra đang điều tra làm rõ các vi phạm pháp luật của những cá nhân liên quan đến GFDI huy động tiền của người dân nên các khách hàng phải kiên nhẫn chờ đợi. Khả năng thu hồi được tiền của khách hàng sẽ phụ thuộc vào kết quả điều tra, truy và phong tỏa được các nguồn tiền chuyển đi.
Vị luật sư phân tích thường các hoạt động chiếm đoạt tiền lớn, thời gian kéo dài và mất vốn có thể do lấy của người sau trả lãi cho người trước. Nhưng nếu lãi trả cho người trước không đủ lớn như số tiền thiệt hại thì rõ ràng tiền được chuyển đi vào các nguồn nào khác.
Điều dễ nhận thấy trong vụ việc xảy ra tại Công ty GFDI là doanh nghiệp chuẩn bị rất kỹ lưỡng về mặt hình ảnh để gây dựng niềm tin. Chiêu trò lấy tiền người sau trả lợi nhuận cho người trước thời gian đầu vừa nhanh vừa dễ đã tạo nên sự tin tưởng của những người đầu tư. Đây là dấu hiệu của kiểu đa cấp biến tướng và khi “vỡ trận” thì xử lý hậu quả rất nặng nề.
“Do đó, nếu điều tra làm rõ, thu hồi, phong tỏa được các nguồn tiền chuyển đi thì mới có cơ hội để xử lý bồi thường cho các nạn nhân một cách hiệu quả”, luật sư Trần Hậu nói.
Tuy nhiên, luật sư Trần Hậu cũng nêu dẫn chứng từng có nhiều vụ án hình sự tương tự vụ việc tại Công ty GFDI, việc điều tra, làm rõ dòng luân chuyển của tiền không đạt kết quả dẫn đến việc xử lý hình sự được thực hiện, còn khả năng thu hồi tiền thiệt hại lại chưa làm được.
Rất đông khách hàng kéo đến Công ty GFDI để đòi lại tiền trong các ngày từ 6-8/11.
“Do đó, cơ quan điều tra cần có những giải pháp truy nguồn tiền đã bị mất để có thể khắc phục được hậu quả thực tế”, bà Hậu nói.
Vị luật sư này cho biết thêm dấu hiệu biến tướng của hoạt động huy động vốn theo phương thức đa cấp bất chính (dùng tiền huy động của người sau trả lãi cho người trước, chi trả hoa hồng lớn cho những người huy động đầu tư) đã được cơ quan công an cảnh báo nhưng vì lợi nhuận lớn, nhiều người vẫn bị lừa.
2 tình huống pháp lý
Nhìn nhận về hướng xử lý vụ việc, hình phạt Tổng Giám đốc Công ty GFDI có thể đối diện trong vụ án này, luật sư Trần Hậu nêu 2 trường hợp có thể xảy ra.
Thứ nhất, nếu xác định được cá nhân có hành vi gian dối, có ý định chiếm đoạt tài sản trước khi ký các hợp đồng vay tiền thì có dấu hiệu tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Hình phạt cao nhất có thể là 20 năm tù hoặc tù chung thân theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).
Thứ hai, nếu như sau khi vay tiền mới có ý định chiếm đoạt tài sản thì có dấu hiệu tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và có thể có mức hình phạt cao nhất lên đến 20 năm tù. Đồng thời, cá nhân có hành phi sai phạm phải có trách nhiệm hoàn trả, bồi thường thiệt hại cho các nạn nhân.
Đối với các cá nhân liên quan, tức là nhân viên của Công ty GFDI, nếu họ hoàn toàn không biết nguồn tiền huy động về được dùng làm gì, không biết mục đích của việc huy động, chỉ làm theo chỉ đạo của lãnh đạo công ty thì có thể họ không phải chịu trách nhiệm hình sự.
“Tuy nhiên, tùy theo hoàn cảnh cụ thể để đánh giá vai trò, vị trí của các nhân viên công ty trong vụ này bởi chắc chắn có rất nhiều người có liên quan và có vấn đề pháp lý liên quan đến họ. Quan trọng là vấn đề chứng minh tính liên quan đối với mục đích, ý định gian dối và ý chí chiếm đoạt tài sản.
Nếu các nhân viên công ty làm thuê ăn lương, không có mục đích giúp sức cho việc gian dối thì họ có thể được đánh giá và phân loại vai trò trong vụ việc”, luật sư Trần Hậu nêu.
Công ty GFDI thành lập ngày 17/5/2018, vốn điều lệ 80 tỷ đồng, trụ sở chính tại số 92, đường 29/3 (phường Hòa Xuân, quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng), do Nguyễn Quang Hoàng là Tổng Giám đốc, người đại diện pháp luật đồng thời là Chủ tịch hội đồng thành viên, chủ sở hữu công ty.
Từ tháng 11/2023, Nguyễn Quang Hoàng chỉ đạo nhân viên lừa đảo khách hàng dưới hình thức ký hợp đồng vay tiền, sử dụng tiền vay của người sau trả cho người trước.
Đầu tháng 11/2024, Công ty GFDI mất khả năng chi trả cho 7.541 khách hàng với tổng số tiền dư nợ gốc hơn 3.700 tỷ đồng.
Từ ngày 6/11, công ty dừng hoạt động, hàng trăm khách hàng tại Đà Nẵng và một số địa phương khác vây trụ sở để đòi lại tiền nhưng không được.
Ngày 8/11, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an TP Đà Nẵng khám xét khẩn cấp trụ sở chính, sở giao dịch của Công ty GFDI tại số 47 Núi Thành và nhà riêng Nguyễn Quang Hoàng cùng các đối tượng có liên quan.
Theo VTC News
-
Pháp luật6 giờ trướcPhiên tòa phúc thẩm vụ án Vạn Thịnh Phát giai đoạn 1 tạm dừng đến 15/11 để làm rõ phương án bà Trương Mỹ Lan cam kết dùng tài sản cá nhân khắc phục hậu quả cho SCB.
-
Pháp luật16 giờ trướcHôm nay (12/11), Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Ngãi mở phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Phan Thanh Việt (71 tuổi), trú xã Đông Hưng, huyện Cái Nước, tỉnh Cà Mau về hai tội danh “Giết người” và “Cướp tài sản”. Nơi thường trú trước khi phạm tội: thôn An Hải, xã Bình Châu, huyện Bình Sơn, tỉnh Quảng Ngãi. Bị cáo bị tuyên tử hình về hành vi của mình sau 43 năm lẩn trốn.
-
Pháp luật17 giờ trướcĐối tượng tham gia nhiều hội nhóm như kẹo ke, nước vui - tổng nguồn, kẹo ke bay lắc chính hãng... để mua bán trái phép chất ma túy.
-
Pháp luật17 giờ trướcCơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Chí Linh (tỉnh Hải Dương) vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 3 đối tượng và xử lý hành chính 1 đối tượng liên quan đến vụ mua bán, tàng trữ chất ma túy.
-
Pháp luật17 giờ trướcDù mới 14 tuổi nhưng Hồ Văng bộc lộ tích côn đồ khi chủ mưu về thuê người đánh thuốc nổ quán tạp hoá ở huyện Hướng Hoá (Quảng Trị) để trả thù.
-
Pháp luật18 giờ trướcNgày 12/11, Công an tỉnh Ninh Thuận cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với ông Hà Thuận và bà Võ Thị Phú, ở thôn Lương Cang 1, xã Nhơn Sơn, huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận để điều tra làm rõ về hành vi “vu khống".
-
Pháp luật18 giờ trướcLộc và Bảo quen biết khi chấp hành án ở trạm giam, sau khi ra tù, hai thanh niên này rủ nhau trộm cắp liên tỉnh.
-
Pháp luật18 giờ trướcVừa qua, các cơ quan chức năng đã có kết quả giám định và không thể giám định được chữ ký của NSƯT Vũ Linh, vậy phía ca sĩ Hồng Phượng cần làm gì?
-
Pháp luật18 giờ trướcHai nữ sinh ở tỉnh Đắk Nông bị bạn cùng trường tấn công bằng kéo và vật nhọn, đến mức phải nhập viện cấp cứu.
-
Pháp luật22 giờ trướcKhi vị chủ tọa tại phiên phúc thẩm đặt câu hỏi bị cáo có thêm tình tiết giảm nhẹ nào mới không, bà Trương Mỹ Lan cho biết có 2.000 người làm đơn xin giảm nhẹ cho mình.
-
Pháp luật23 giờ trướcCông an xác định danh tính người đàn ông có dấu hiệu thần kinh không bình thường đi bộ trên đường phố Hải Phòng, vung dao chém 2 người vào tối 11/11.
-
Pháp luật1 ngày trướcDo mâu thuẫn nên đôi tình nhân chia tay, người đàn ông níu kéo tình cảm bất thành đã mua xăng dọa giết vợ hờ.
-
Pháp luật1 ngày trướcNhóm đối tượng giả nhân viên ngân hàng gọi điện để tư vấn, mời gọi vay vốn nhưng yêu cầu đóng bảo hiểm, phí hồ sơ... rồi lừa đảo, chiếm đoạt.
-
Pháp luật1 ngày trướcMột phụ nữ liên quan trực tiếp đến vụ người nước ngoài chuyển 700 viên kim cương vào Việt Nam, người còn lại thì được nhờ “chạy án”.