Người phụ nữ đến ngân hàng chuyển khoản 2,4 tỷ đồng để đầu tư thu lãi lớn: Giao dịch viên mời thẳng đến phòng VIP để gặp cảnh sát

Theo 163, vào khoảng 13h ngày 23/4/2020, một người phụ nữ khoảng 50 tuổi đến ngân hàng ở Thường Châu, Trung Quốc để yêu cầu chuyển 710.000 NDT (khoảng 2,4 tỷ đồng) tiền mặt vào một tài khoản do chính chị cung cấp. Nữ giao dịch viên tiếp đón khách hàng nghi ngờ về hoạt động chuyển này nên không tiến hành thao tác luôn mà liên tục đặt những câu hỏi liên quan. 

Ban đầu, chị tuyệt nhiên không chia sẻ thông tin gì. Câu duy nhất người phụ nữ nói là thúc giục nhân viên ngân hàng nhanh chóng làm nhiệm vụ của mình. Cho đến khi ngân hàng khẳng định từ chối giao dịch, chị mới chia sẻ chuyển số tiền này cho con trai ở thành phố. 

Không vội tin lý do mà khách hàng đưa ra, nhân viên ngân hàng sử dụng nghiệp vụ chuyên môn của mình và kiên nhẫn đặt 1 loạt câu hỏi để kiểm tra như: Con trai chị dùng số tiền này để làm gì?; Chị nhận thông tin chuyển khoản này ở đâu?...

Nhận thấy người phụ nữ quanh co và dần lộ rõ sắc thái lo lắng trên khuôn mặt khi bị hỏi dồn dập, giao dịch viên này tiếp tục yêu cầu được liên hệ với người con để kiểm chứng thông tin. Thấy chị từ chối, người này dần nghi ngờ khách hàng có thể vướng vào một đường dây lừa đảo. Ngay lập tức, cô lặng lẽ liên hệ với cảnh sát địa phương để được hỗ trợ. Đồng thời, cô cũng mời vị khách này đến phòng VIP với lý do người quản lý của ngân hàng sẽ hỗ trợ thực hiện giao dịch này.  

Người phụ nữ này loanh quanh khi tiết lộ về lý do chuyển khoản số tiền lớn như vậy. 

Sau khi nhận được tin báo, cảnh sát thành phố Thường Châu lập tức có mặt. Chỉ sau vài câu hỏi của cảnh sát, người phụ nữ dần tiết lộ sự thật về giao dịch này. Theo đó, chị đã tham gia vào một tổ chức đầu tư đang cung cấp các sản phẩm tài chính có lãi suất cao hơn cả ngân hàng. Từng đầu tư khoản tiền nhỏ và thu được lãi đậm, nên lần này, chị muốn dành hết số tiền tiết kiệm có được để mong rằng thu về một khoản lớn. 

Sau khi nghe người phụ nữ này đọc tên tổ chức đầu tư, cảnh sát khẳng định đây là một nhóm đối tượng lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản đang bị điều tra. Không tin vào kết luận đó, chị cho cảnh sát xem nhóm đầu tư đã tham gia. Chị cho biết nhóm có rất đông thành viên. Trong đây, mọi người liên tục khoe khoản lãi nhận được sau khi đầu tư một thời gian ngắn. Nên chị tin rằng không có chuyện lừa đảo ở đây. 

Nhận thấy người phụ nữ này vẫn khăng khăng đòi chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, cảnh sát và nhân viên ngân hàng đã giải thích chiêu thức lừa đảo qua mạng của nhóm đối tượng trên. Theo đó, thời gian đầu, nhóm đối tượng này sẽ để người đầu tư có lãi đậm nhằm kích thích. Sau đó, chúng sẽ tư vấn để “con mồi” nạp thêm tiền rồi không cho rút tiền hoặc ngắt kết nối để chiếm đoạt. Viên cảnh sát có mặt tại đó khẳng định thực chất những thành viên có trong nhóm chat liên tục khoe lãi lớn đều là người của nhóm đối tượng lừa đảo. Chúng tạo dựng kịch bản như vậy nhằm lấy lòng tin của những người kém hiểu biết.  

Nghe đến đây, người phụ nữ bừng tỉnh và rối rít cảm ơn ngân hàng, cảnh sát đã kịp thời ngăn cản. Sau đó, chị đã đến đồn cảnh sát để phối hợp điều tra nhằm sớm ra đường dây lừa đảo đầu tư qua không gian mạng. 

Về phía nữ nhân viên ngân hàng, cả cảnh sát địa phương và Giám đốc ngân hàng đều dành lời khen cho cô. Đặc biệt, cô còn được lãnh đạo ngân hàng thưởng nóng sau khi nhạy bén phát hiện ra vụ việc và xử lý tốt để ngăn chặn lừa đảo. 

Đề phòng trường hợp lừa đảo, cảnh sát Thường Châu cũng khuyến cáo người dân cảnh giác không tham gia các nhóm đầu tư hứa hẹn lãi suất hấp dẫn. Việc đầu tư qua các hội nhóm, ứng dụng, sàn giao dịch không được cơ quan quản lý cấp phép tiềm ẩn rất nhiều nguy cơ lừa đảo. 

Ngoài ra, nếu phát hiện trường hợp lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cảnh sát địa phương để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn và xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.    

Thế giới

Lừa ngược tiền của bọn lừa đảo, hai thanh niên không ngờ bị cảnh sát bắt

Theo Đời Sống Pháp Luật